Slik leser du en Morningstar-vurdering

Å finne ut om en aksje eller fond er verdt investeringen, kan være en tidkrevende, analytisk prosess. Å lære å lese og forstå Morningstar-vurderinger, kan imidlertid gjøre denne oppgaven mye enklere. Siden 1985 har Morningstar vurdert aksjer og midler for å hjelpe investorer til å ta informerte beslutninger om sine investeringer. Mange økonomiske nettsteder bruker Morningstar-vurderinger når lagerrapporter blir gitt, men du kan alltid finne rangering for en aksje eller fond ved å besøke Morningstar-websiden.

Les en Morningstar Rating for Funds

Skritt

Finn Morningstar-rating for ditt fond. Hvis du har problemer med å finne den, er det beste stedet å se på Morningstar-webområdet (se Ressurser nedenfor).

Skritt

Lær hvordan Morningstar-vurderinger rapporteres. Fondene er vurdert på en skala fra 1 til 5 og er basert på fondets ytelse i forhold til lignende fond. For å få det endelige datapunktet, justerer Morningstar for risiko og salgsavgifter.

Skritt

Bestem om fondet ditt har flere rangeringer. Det er ikke uvanlig at midler har rangeringer i opptil 3 tidsperioder (3, 5 og 10 år), som deretter kombineres for å gi en samlet vurdering.

Les en Morningstar Rating for aksjer

Skritt

Søk på Morningstar-nettsiden for aksjen. Hvis du allerede kjenner lagerets tickernummer, kan du skrive det inn i søkeboksen. Alternativt kan du også søke etter en aksje etter firmanavn.

Skritt

Finn og undersøk rangering for aksjen din, som er basert på en kombinasjon av aksjens nåværende markedsverdi, og hva Morningstar mener er en rettferdig markedsverdi. Rangeringer for aksjer er justert for risiko.

Skritt

Sammenlign Morningstar-ratene for flere aksjer for å finne ut hvilke som best passer dine investeringsbehov og mål.

Skritt

Vurder risikoen du er villig til å ta med dine investeringer. Aksjer med femstjerners vurderinger forventes å gi investorer en bedre avkastning enn aksjer med en-stjerneklassifiseringer.