Slik trekker du fra min pensjon tidlig

Du må vurdere alternativene nøye når du trekker penger tidlig fra pensjonen. Du kan bli rammet av en 10 prosent skattestraff fra enhver tidlig uttak før du er 59 år gammel. De eneste unntakene til denne straffen er om du har blitt lagt av eller du forlater jobben din i en alder av 55 år. En annen faktor er basert på pensjonsplanen. Kontant eller utsatt ordningsplan, for eksempel en 401 (k) eller en fortjenestepensjon, tillater tidlig tilbaketrekking. Pensjonsordninger som gir deg en spesifisert månedlig ytelse ved pensjonering, tillater ikke uttak under noen omstendigheter. Kontakt alltid din arbeidsgiver eller plan administrator om alternativene dine.

Du kan stå overfor en 10 prosent skatt straff for tidlig pensjon tilbaketrekning.

Skritt

Fyll ut en søknad om tilbaketrekking for å ta ut midler tidlig fra pensjonen din, avhengig av statens regler og ansettelsesregler. Fullfør del 1 ved å fylle ut dine personlige opplysninger, for eksempel navn, adresse, telefonnummer og fødselsdato. Angi hvilken type pensjonsordning du er registrert for, og medlemsnummeret ditt. Oppgi ditt personnummer, arbeidsgiverens navn, datoen og grunnen til at arbeidet ditt ble avsluttet.

Skritt

Fullfør del ett ved å svare på spørsmålene om du for øyeblikket mottar arbeidstakerens kompensasjonsfordeler, og hvis du har en ansattes erstatningskrav i påvente. Hvis du er berettiget til pensjon på datoen for utfyllingen av denne søknaden eller innen to år etter pensjonsalderen, må du godta å frafalle levetids månedlig godtgjørelse og gruppelivsforsikring for å motta en tidlig tilbakebetaling. Skriv navnet ditt på linjen hvis disse standardene gjelder for deg.

Skritt

Fullfør del to av søknaden angående den skattepliktige delen av betalingen. Angi om du vil ha en prosentandel av føderal inntektsskatt tilbakeholdt på betalingen. Du har også muligheter til å rulle over betalinger eller skattepliktig del av betalingen. Angi om overgangen skal påvirke hele betalingen, hele skattepliktig betaling, et visst beløp av den skattepliktig delen eller hele skattepliktig del og et visst beløp av den ikke-betalbare betalingen. Kontroller den aktuelle boksen om rullingen er for en IRA eller en arbeidsgiverplan.

Skritt

Skriv del tre som angir ditt valg med hensyn til overgang og tilbakeholdt føderal inntektsskatt. Send skjemaet til arbeidsgiveren angitt på skjemaet, hvem vil fylle ut de resterende papirene angående søknaden.