Innholdsfortegnelse:
Bank svindel har blitt et økende problem som følge av teknologiske fremskritt. En av de viktigste problemområdene er å kontrollere svindel. Kriminelle vasker sjekker med kjemiske løsninger og ekspert håndskrift duplisering. Laserskrivere gjør det enkelt å lage falske kontroller. Som kjøpmann, eller noen som aksepterer en sjekk som betaling, beskytter du eieren av en bankkonto mot tap. Selv den beste innsatsen hindrer ikke alltid at du blir utsatt for svindel.
Skritt
Forespørsel om å se identifikasjon. Kontroller navnet på ID-en med navnet på sjekken, samt å tilpasse signaturene. Mange virksomhets- og personlige kontoer gjør at noen kan være signer på kontoen uten å være eier. I dette tilfellet kan navnet ikke samsvarer med sjekkenavnet.
Skritt
Ring sjekkens bank og bekreft flere signatører på kontoen. Du kan også gi banken beløpet av sjekken for å avgjøre om midler er tilgjengelige. Forvent ikke at en bank skal gi deg detaljert informasjon som kontoinnehavernavn, saldoer eller kontaktinformasjon. Du kan forvente at de fleste banker skal si at midlene er tilgjengelige, og at personen du har navngitt er eieren eller har lov til å skrive en sjekk på kontoen.
Skritt
Bruk TeleCheck, selgeren tjenesten som bruker digitale data for å bekrefte konto status. Denne tjenesten gir deg et bekreftelsesnummer som beskytter deg mot svindelaktivitet. Hvis du er selger, kan du få mer informasjon om TeleCheck på FirstData.com.