Innholdsfortegnelse:
Enkelte ideelle organisasjoner kan tilby 403b planer til sine ansatte for å hjelpe dem med å spare for pensjonering. Disse planene er utsatt for skatt, noe som betyr at du ikke betaler inntektsskatt på pengene du bidrar, men må betale inntektsskatt på fordelingene. Du kan ta kvalifiserte utdelinger fra 403b-planen din fra og med 59 ½, eller hvis du forlater ansettelsen etter å ha slått 55. Tidlige utdelinger er bare tillatt i tilfelle alvorlige økonomiske problemer, for eksempel å foreta betalinger for å unngå utkastelse. Imidlertid er tidlige utdelinger gjenstand for ytterligere 10 prosent straff på grunn av inntektsskatt.
Skritt
Kontakt din 403b plan administrator for å få skjemaene du trenger for å kreve tilbaketrekking.
Skritt
Fullfør tilbakekallingsskjemaene. Skjemaene kan avvike noe mellom forskjellige 403b-planer, men du må alltid sende inn ditt personnummer og hvordan du vil bli betalt, for eksempel ved å sjekke eller få pengene direkte innskudd til kontoen din. Hvis du tar en utfordring, må du sende inn dokumentasjon som støtter kravet ditt.
Skritt
Motta et skjema 1099-R som viser fordelingen fra 403b-kontoen din. Skjemaet vil bli sendt til deg med 403b planen din på slutten av året.
Skritt
Rapporter skattepliktig del av distribusjonen, funnet i boks 2a i skjema 1099-R, som pensjon og livrente skattepliktig distribusjon. Hvis du tar en kvalifisert distribusjon, kan du bruke skjema 1040 eller skjema 1040A. Hvis du tar en utfordring, må du bruke fra 1040 og fullføre trinn 5.
Skritt
Multipliser den skattepliktig delen av din utmattelse tilbaketrekning med 0,1 for å beregne 10 prosent tidlig uttak straff. Rapporter dette beløpet på linje 58 i skjemaet ditt 1040 selvangivelse.