Innholdsfortegnelse:
En stor del av investeringene kan kategoriseres i to store aktivaklasser: egenkapital og renteinntekter. Aksjeinvesteringer kan omtrentlig ligestilles med aksjer og aksjemarkedet, mens rentepapirer er obligasjoner, CDer og andre rentebærende verdipapirer. Investorer bør vurdere egne mål og risikotoleranse ved tildeling av investeringer mellom egenkapital og rentepapirer.
Sammenligning
Egenkapitalinvestering kalles også eierskapsinvestering. Kjøp av aksjer i et selskap gir investor en eierposisjon i det selskapet. Aksjeværdiene varierer med selskapets økonomiske formuer og påvirkes også av trender i det generelle aksjemarkedet. Aksjeinvesteringer kan variere fra stabile, blå-chip-selskaper til spekulative problemer innen farmasøytisk, teknologi, gruvedrift eller andre sektorer. Aksjemarkedet kan ha perioder hvor prisene går opp betydelig og andre hvor verdier faller. Den langsiktige avkastningen for aksjer overstiger typisk de av rentebærende investeringer.
Renteinntekter er vanligvis gjeldspapirer. Regjeringer og selskaper låner penger ved å utstede obligasjoner. Obligasjoner betaler en fast rente per år og returnerer rektor ved forfall. Obligasjoner kan ha løpetid fra 30 dager til 30 eller flere år. Amerikanske statsobligasjoner anses å være den sikreste investeringen som er tilgjengelig, mens høyrente, uønskede obligasjoner har betydelig risiko for at utstederen ikke betaler rente eller refunderer hovedstol.
betraktninger
Den sterke avkastningen av aksjene i et stigende marked er attraktivt, men en investor må kunne håndtere tiden når markedet er i avtagende grad. Risikoen i en aksjeportefølje kan justeres ved å diversifisere gjennom flere aksjer eller aksjefond. Aksjemarkedet investerer involverer mye forskning eller bruker profesjonell ledelse gjennom en finansiell rådgiver eller fond.
Investeringer i fast inntekt bør vurderes på kredittkvaliteten til utstederen, tid til obligasjonen forfaller og renten til forfall - årlig avkastning dersom den holdes til forfall - før du velger bestemte emisjoner for investering. Obligasjoner kan være vanskeligere å selge, og stigende markedsrenter vil føre til at markedsprisen på obligasjoner faller. En stigeobligasjonsstrategi - en portefølje av obligasjoner som forfaller med ulike intervaller - eller å kjøpe et rentebærende fond, gir mer likviditet og diversifisering.
New York Times rapporterer nøkkelen til vellykket investering er en balansert portefølje av egenkapital- og renteinntekter. Fordelstillatelsen bør justeres på en fast plan, automatisk salg av eiendeler når prisene er høye og å kjøpe når de er lave.