Innholdsfortegnelse:
Wells Fargo er en stor kommersiell bankinstitusjon som gir kunder med omfattende finansielle tjenester. Å ha en individuell pensjonskonto gjennom Wells Fargo gir deg muligheten til å eie et tidsbevis, pengemarked eller fast livrente direkte gjennom din personlige bankfører. Du kan også ha en Well Fargo Investments IRA, som ikke er en bank IRA; Wells Fargo Investments er et datterselskap av Wells Fargo som er et fullservice meglerfirma. Å få tilgang til din IRA krever at du ser den rette representanten for å fylle ut de riktige skjemaene.
Skritt
Gå inn i din lokale Wells Fargo-avdeling, eller ring kundeservicenummeret på din IRA-setning. Snakk med en representant om å ta en distribusjon fra din IRA. Representanten kan henvise deg til en meglerrepresentant hvis din konto er hos Wells Fargo Investments.
Skritt
Be om distribusjonsskjemaet og fyll ut navn, adresse og kontoinformasjon. Ta med mengden av distribusjonen og om det er en engangsavbrudd eller systematisk distribusjon som skjer regelmessig.
Skritt
Kontroller eventuelle bokser eller skriv inn notater om hvorvidt distribusjonen kvalifiserer for eventuelle spesielle unntak. Dette gjelder distribusjoner tatt av IRA-eiere under en alder av 59 1/2 for vanskelighetshensyn, høgskoleopplæring eller hjemmekjøp. Unntaket eliminerer 10 prosent skatt straffen på fordelingen.
Skritt
Fyll ut den føderale skattefradragsdelen av skjemaet. De som er under 59 1/2, vil automatisk ha 20 prosent tilbakeholdt. De av alderen vil ha muligheten til å holde tilbake eller ikke.
Skritt
Tegn og send inn skjemaet. Bankfordeling kan skje umiddelbart, mens meglerfordelingsfordelinger kan ta tre til fem dager for å likvide eiendeler og behandle forespørsler.