Innholdsfortegnelse:
Mange IRA-kontoinnehavere er redd for å lukke kontoene sine. Det er sant at du kan møte noen skattestraff, men det avhenger av typen IRA. Å stenge din IRA trenger ikke å være et problem. Pass på at du leser nøye all informasjon om din IRA, spesielt alt du har mottatt mens du konfigurerte kontoen. Dette bør hjelpe deg med å forberede deg til å lukke din IRA-konto.
Skritt
Kontroller IRA-informasjonen om eventuelle lukkekostnader og mulige måter å unngå dem på. Noen institusjoner bølge avgiften hvis du bare overfører til en annen konto eller institusjon. Andre frafaller gebyr hvis du lukker i løpet av en overgangsperiode.
Skritt
Kontakt din finansinstitusjon, enten personlig eller online, for å se hvilke skjemaer som skal fylles ut eller signeres.
Skritt
Diskuter institusjonens policy og se om det er en bestemt tid å lukke kontoen som kan redusere eller eliminere avgifter helt.
Skritt
Spør din institusjon om skatter. Normalt betaler du en liten skattegebyr på inntektene dine.
Skritt
Les all avsluttingsinformasjon nøye før du signerer noe. Se etter skjulte avgifter eller skatter og still spørsmål du måtte ha før du lukker kontoen.
Skritt
Send inn papirarbeidet og sørg for at den riktige mengden penger er deponert på din normale bankkonto.