Innholdsfortegnelse:
Porteføljerisiko er muligheten for at en investeringsportefølje ikke oppnår sine mål. Det er en rekke faktorer som bidrar til porteføljens risiko, og mens du er i stand til å minimere dem, vil du aldri kunne eliminere dem fullt ut.
Systemisk risiko
Systemrisk, en risikofaktor du aldri kan eliminere, bidrar til porteføljens risiko. Systemrisk inkluderer risikoen forbundet med rentenivå, lavkonjunktur, krig og politisk ustabilitet, som alle kan ha betydelige konsekvenser for selskapene og deres aksjekurser. Av deres natur er disse risikofaktorene noe uforutsigbare. Mens du kanskje kan bestemme den langsiktige renten, kan du ikke forutsi hvor mye de vil stige eller falle. I de fleste tilfeller vil aksjemarkedet pris i forventet endring, lenge før den enkelte investor selv anser det.
Unsystematic Risk
Også kjent som spesifikk risiko, er det knyttet til risikoen forbundet med å eie aksjene til et bestemt selskap i porteføljen din. Denne risikoen du kan kontrollere, eller i det minste minimere. Etter hvert som du øker antall forskjellige selskaper i porteføljen, sprer du i hovedsak risikoen over hele porteføljen din, og reduserer dermed den samlede effekten av en underpresterende aksje.
diversifisering
Diversifisering, eller ikke å sette alle eggene i en kurv, er den primære metoden for å redusere spesifikk risiko i porteføljen din. Ikke bare trenger du å eie en rekke forskjellige selskaper, men du må også eie selskaper fra ulike sektorer. Hvis du investerer alle pengene dine i bankbeholdning, kan du redusere virkningen et selskap vil få på pengene dine, men du har ikke eliminert hvilken effekt sektoren kan ha på investeringene dine.
Mer enn bare aksjer
En annen måte å forbedre porteføljesdiversifiseringen på er å investere i andre aktivaklasser. Balanserte fondskasser investerer en del av fondets penger over aksjer, obligasjoner og kortsiktige kontantinvesteringer som statsobligasjoner. Ved å legge til disse investeringene, som har en høyere grad av sikkerhet og gir inntekt, reduserer du også porteføljens risiko.
Forstå din risikotoleranse
Å ha en klar forståelse av risikotoleransen din er en viktig faktor for å nå dine investeringsmål. Det er lett å ri bølgen på et aksjemarked som vokser hver dag uten ende i sikte, men det er en helt annen historie når en krasj eller en lang periode med daglige tap oppstår. Å forstå komfortnivået ditt i disse tider bidrar til å eliminere muligheten for å ta en utslettsbeslutning på feil tidspunkt.