Innholdsfortegnelse:
Beregning av avkastning er lett å gjøre for hånd hvis du har en startverdi og en sluttverdi ett år fra hverandre. Men når du har flere års data, samt bidrag og uttak til porteføljen i løpet av den tiden, bruker du Excel for å finne utkastene dine, kan du spare mye tid. En annen fordel for å sette opp et regneark er det du kan enkelt endre en av variablene og umiddelbart se hvordan det påvirker avkastningen. For eksempel kan du se hva som ville skje med avkastningen din hvis kontoen din var verdt $ 5000 mer (eller mindre).
Skritt
Skriv inn datoen for alle bidragene du har gjort til og fordelingene du har tatt fra porteføljen din i kolonne A. For eksempel, si at du bidro med $ 5000 på 1. januar 2014; $ 6000 3. mars 2015; og $ 4.000 på 15. april 2016. Skriv inn "1/1/14" i celle A1, 3/3/15 i celle A2 og 4/15/16 i celle A3.
Skritt
Skriv inn alle bidragene du har gjort til og fordelingene du har tatt fra porteføljen i kolonne B. I dette eksemplet oppgir du $ 5000 i celle B1, $ 6000 i celle B2 og $ 4000 i celle B3.
Skritt
Skriv inn datoen du vil at beregningen skal slutte på slutten av kolonne A. For dette eksempelet, hvis du vil at beregningen din skal slutte 31. desember 2016, skriv inn "12/31/16" i celle A4.
Skritt
Tast inn verdien av porteføljen din på sluttdatoen på slutten av kolonne B som et negativt tall, som om du tok alt ut. I dette eksemplet, hvis porteføljen er verdt $ 16 000, skriv inn "-16 000" i celle B4.
Skritt
Skriv inn den interne avkastningsformelen i celle C1 ved hjelp av formelen "= XIRR (cellene som inneholder verdiene, cellene som inneholder datoene)". I dette eksemplet er alle verdiene dine i cellene B1 til B4, og datoene dine er i celler A1 til A4, så du vil skrive inn "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" og du vil se 0,033896, noe som betyr at du returnerer porteføljen er 3,3896 prosent per år.