Slik beregner du en S & P 500 retur

En brutto (før utgift) avkastning på S & P 500 over flere år er årlig til å gi gjennomsnittlig avkastning per år. For å få avkastning for S & P 500 investerer man i et fond som følger indeksen. Fondutgifter, forenklet som kostnadsforhold, arbeider for å redusere kapitalgevinster. Inflasjon og skatt ved tilbaketrekking videre arbeid mot en investor for å redusere netto avkastning.

Forsiktig kjøp og salg poeng kan forbedre S & P 500 retur.

Skritt

Bruk indeksverdier for å beregne bruttoavkastning. For eksempel, si at en investering på $ 1000 ble foretatt 25. april 2005. Anta at alle midlene ble trukket tilbake 26. april 2010. Den 25. april 2005 var S & P 500 Roth-indeksen (symbolet "GSPC") på 1162.10 punkter. Fem år senere, den 26. april 2010, var indeksen 1212.05. Forskjellen mellom de to verdiene er: 1212.05-1162.10 = 49.95. Dette tallet er delt med startverdien for å få et desimal på 0,0429, eller 4,29 prosent over fem år.

Skritt

Årlig bruttoavkastning. Den gjennomsnittlige avkastningen per år ville være 4,29 / 5 = 0,858 prosent. Gjennomsnittlig årlig dollaravkastning var 42,9 / 5 = $ 8,58.

Skritt

Faktor i årlig kostnadsforhold. Fondprospektet for United Association S & P 500 Index (klasse I) gir et 0,28 prosent kostnadsforhold. For enkelhet, anta brutto årlig avkastning på 0,858 prosent og årlig kostnadsandel på 0,280 prosent. Beregning igjen: 0.280 / 0.858 100 prosent gir 32,6 prosent. Nå er den årlige avkastningen 8,58 (1-0.326), eller $ 5,78. Over fem år vil dollaren returnere være 28,9 (5,78 * 5).

Skritt

Betal skatt. Det er ingen avgifter som skyldes mellom 2005 og 2009 fordi pengene er investert i fondet, ikke tilgjengelig for utgifter. Ved innsamling i 2010 er pengene underlagt skattesatsen for 2010 på gevinster. Forutsatt at kapitalgevinster skattesats er 15 prosent, er avkastningen etter skatt 85 prosent (100-15) av hva det var før. Resultat: 0,85 * 28,9 = $ 24,57. Avkastningen etter skatt er nå effektivt 2.457 prosent over fem år.

Skritt

Husk inflasjonen. Anta at inflasjonen er konstant på 1 prosent hvert år. Inflasjonsjustert avkastning kan beregnes i henhold til Investopedias formel. Med 2,475 prosent avkastning og 1 prosent inflasjon er avkastningen etter inflasjon (1,02475 / 1,01) - 1 = 0,0146, eller 1,46 prosent. Dette tilsvarer 10,46 etter skatt, etter inflasjon dollar over fem år; 10,46 / 5 = $ 2,09 per år.