Wire Transfer Scam

Mens ledninger penger er blant de raskeste måtene å overføre midler, er det også blant de enkleste måtene for en kriminell å svindle et offer. For all hensikt, ledningsnett penger er som å sende penger, og en sofistikert skurk kan lomme pengene dine. For å unngå overførings svindel, bruk tjenestene kun når det er nødvendig, og bare for å sende penger til personer du kjenner, er pålitelige.

En forretningskvinne er på sin telefon. Kreditt: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Grunnleggende om overføring av tråd

Du kan betjene penger fra overføringstjenester online, via telefon eller via firmaets kontor. Du kan betale med kontanter, et kreditt- eller debetkort eller en overføring fra en bankkonto. Kjente pengeoverføringstjenester inkluderer Western Union og Moneygram. De tar betalt for en mindre bruker, men mottakeren skal motta midlene innen få minutter.

Desperat Familiemedlem Scam

En vanlig svindel innebærer sikkerheten til slektninger. Den kriminelle sender målet et budskap om at et familiemedlem i et annet land er i en desperat situasjon og trenger penger koblet på en gang. Hvis du vet at familiemedlemmet ditt er trygt hjemme, er det en ting, men du er kanskje ikke sikker på hvor han befinner seg. Bekreft all informasjon med familien din. Hvis du tror at det er mulig sannhet til historien, ta kontakt med den amerikanske ambassaden i landet der din slektning angivelig sitter fast.

Andre vanlige svindel

En annen vanlig svindel innebærer en kontroll overbetaling. Noen kjøper et element du har til salgs, og sender en innsjekk for mer enn beløpet som skal betales. Du blir fortalt å sette inn sjekken og sende en overføring til kjøperen for overbetaling. Imidlertid er sjekken ikke ekte, og du er fortsatt ansvarlig for overføringen. Du kan også miste varene dine hvis du allerede har sendt den. En relatert svindel innebærer budgivning på Internett-elementer. Con artisten setter opp en falsk konto og forteller den vinnende budgiver at bare overføringer er akseptable. Mens svindelspesifikasjonene varierer, kommer offeret til slutt ut av pengene sine.

Andre problemer

Du bør oppheve et rødt flagg når noen ber deg om å sette inn en innsjekk i kontoen din, og straks koble hele eller deler av summen til en tredjepart. Disse kassererens sjekker er ofte sofistikerte feil, som banken i utgangspunktet kan akseptere. Hvis det viser seg å være svindel, er du ansvarlig for hele beløpet. Federal Trade Commission-websiden sier at Internett-transaksjoner begrenset til overføringsbetalinger er sannsynlige svindel. FTC anbefaler at du insisterer på en annen betalingsmetode. "Uansett hvilken historie selgeren forteller deg, insisterer på en pengeoverføring, er et signal om at du ikke vil få varen - eller pengene dine tilbake," ifølge FTC.

Rapportering Svindel

Hvis du har vært utsatt for en overføring av svindel, rapporterer du det umiddelbart til selskapet som er involvert i overføring av penger. Du må sende en formell klage, og kan også be om at selskapet reverserer overføringen. Federal Trade Commission bemerker at en reversering av transaksjoner er usannsynlig, men du må be om det fra selskapet. Når du legger inn en sjekk og trekker penger, tar du ansvaret for eventuelle midler som tilbys hvis sjekken viser seg å være falsk. Du bør også sende inn en klage på nettet hos Federal Trade Commission på ftccomplaintassistant.gov. og ta kontakt med statens advokatkontor.