Hva er meningen med fidusiært ansvar?

I finanssektoren beskriver begrepet fidusielt ansvar forholdet mellom to parter hvor man styrer den andres eiendeler. I dette forholdet har fiduciary en plikt til omsorg for å handle i forbrukernes eller virksomhetenes beste interesse til enhver tid.

Mann og kvinne går over papirarbeid på deskcredit: AndreyPopov / iStock / Getty Images

Fiduciary Oversikt

En fiduciary er noen som har juridisk ansvar for å administrere andres penger. I finansbransjen virker dette ganske grei, men det kan være forvirrende. Selv om en rådgiver ikke kan ha en betegnelse som klart gjør ham til en fiduciary, som en Registrert Investeringsrådgiver, kan enhver rådgiver som handler i stand til å tilby konsistent og omfattende investeringsrådgivning betraktes som en fiduciary. En rådgiver eller agent i finansbransjen som bare selger produkter uten å gi råd, har ikke fidusiært ansvar.

Fidusiære ansvar

De med ansvarlig ansvar er i stand til å styre andres investeringer. Som et resultat er en rådgiver ansvarlig for å finne ut om en potensiell klient er egnet for en bestemt investering. Hvis en klient ikke oppfyller kravene til egnethet, er det opp til fidusiæren å informere klienten.

Rådgivere uten fidusiære ansvar

Ikke alle i finansnæringen har et fidusielt ansvar for en klient. For eksempel kan meglere ikke ha fidusiært ansvar. Fiduciaries organisere, designe, implementere og overvåke planer. Hvis rådgiveren ikke fungerer i denne kapasiteten, ville det være vanskelig å beskrive rådgiveren som å handle i fidusiær kapasitet.

De fem oppgavene for fidusiært ansvar

E.F. Moody opplister fem plikter av fidusiært ansvar. Disse oppgaver er: ytterst omhu, integritet, full avsløring, lojalitet og god tro. En fiduciary bør alltid handle i kundens beste. Manglende å gjøre det betyr at rådgiveren ikke har oppfylt rollen som fiduciary. Fiduciary ansvar innebærer at all relevant informasjon skal avsløres for kunden. Det er opp til et fiduciary å rimeligvis undersøke, undersøke og avsløre alle materielle fakta.

Fidusiære etiske standarder

Rådgivere som handler i fakultetets ansvar, holdes til sterke etiske standarder. En rådgiver handlinger avgjøre hvorvidt han opptrer som en forfatter til en klient eller ikke. Hvis du er usikker på om en rådgiver har et ansvarlig ansvar, spør han. Det er best å bli informert og forstå ansvarsnivået en rådgiver har når du arbeider med deg.