Slik beregner du effektiv avkastning

I finans og investeringer er to typer avkastning det periodiske avkastningen og det effektive avkastningen. Periodisk avkastning er utbyttet for perioden (dvs. måned, halvårlig), mens det effektive avkastningen er avkastningen hvert år. Generelt bruker analytikere termen "effektiv avkastning" for å referere til det årlige avkastningen, noe som er nyttig når man sammenligner eiendeler som betaler mer enn en gang i året. En annen term for effektiv avkastning er APY, eller årlig prosentsats.

Du kan beregne avkastning på dine investeringer.

Skritt

Bestem antall betalingsperioder ("n") på et år. Noen verdipapirer betaler hvert halvår, i så fall er antall perioder to. I dette eksemplet er antall betalingsperioder 12 (månedlige).

Skritt

Bestem renten ("jeg"). Dette er den nominelle eller oppgitte renten på sikkerheten. For eksempel, si at du eier et obligasjon som betaler 6 prosent hver måned.

Skritt

Del renten (i desimalform) etter antall perioder. I dette eksemplet,.06 / 12 =.005.

Skritt

Finn summen av 1 + "i / n". Beregningen er 1 +.005 = 1.005.

Skritt

Ta summen av beregningen i trinn 4 til eksponenten "n". Beregningen er 1.005 ^ 12 eller 1.061677812.

Skritt

Subtrahere 1 for det effektive (årlige) utbyttet. Beregningen er 1.061677812 - 1 =.061677812, eller 6,17 prosent.