Innholdsfortegnelse:
- Viser ID er en Crime Deterrent
- Video av dagen
- Alle har identifikasjonsalternativer
- Du må gi skattebetalers identifikasjon
Personlig identifikasjon er et hinder når du er blant de 10 millioner personer i USA uten en bankkonto, og du vil åpne en konto. På grunn av den siste amerikanske og internasjonale lovgivningen, og IRS-avtaler med utenlandske finansinstitusjoner, banker, kredittforeninger og sparekredsforetak over hele verden må verifisere identiteten til amerikanske borgere og innbyggere når de åpner en konto. Du kan ikke åpne en konto uten ID; Du har imidlertid muligheter for hvilke typer ID banken aksepterer.
Viser ID er en Crime Deterrent
U.S. Patriot Act gjør et kundeidentitetsprogram, eller CIP, obligatorisk for alle amerikanske finansinstitusjoner som en terrorforebyggende. § 326 i denne loven gir dem mulighet til å fastsette egne kriterier for å verifisere en ny kontoinnehaver sin identitet, forutsatt at de samler minst fire viktige typer informasjon: Navn, adresse, fødselsdato og skattebetalers identifikasjonsnummer.
Takket være "Kjenn din kunde" eller KYC-reglene fulgt globalt for å redusere hvitvasking av penger, må du oppgi en sertifisert eller notarisert kopi av passet ditt for å åpne en nummerert konto i en utenlandsk eller offshore bank. Dette gjelder selv om du bruker en agent eller mellommann til å hjelpe deg. Femtioseks land har KYC-avtaler med IRS som angir at de trenger pass eller bilde-ID for å åpne en ny konto. Dette inkluderer Sveits, historisk en verne av kontoinnehaveridentitet.
Video av dagen
Alle har identifikasjonsalternativer
CIP-regelen beskriver en liste over primære og sekundære dokumenter for å bevise identitet. Primær ID er et regjeringsutstedt dokument med et bilde som pass, permanent bosted eller fremmedregistreringskort, eller førerkort. Den viser ditt navn, adresse og bosted eller nasjonalitet, og for å være akseptabelt, kan ikke utgå. Kommunale identitetskort utstedt av byer som New York, New Haven, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Connecticut og San Francisco for uokumenterte innvandrere, og statsidentifikasjonskort representerer andre akseptable primære ID-er.
Federal Financial Institutions Examination Council oppfordrer bankene til å bruke mer enn ett identifikasjonsdokument fordi primære ID-er kan være falske og identitetstyveri er utbredt. Disse sekundære typer identifikasjon inkluderer fødselsattest, skole ID-kort, amerikanske velgerregistreringskort og Medicare-kort. Når du ikke har et primært dokument, kan banken be om å se to sekundære dokumenter. For eksempel kan et sysselsettingskilt med bildet og signaturen, et høyskolefoto-ID eller et velferdsbild-ID-kort, presentert med fødselsattest, være tilstrekkelig. Bankene har også mulighet til å bruke et kredittrapporteringsbureau for å bekrefte informasjonen.
Du må gi skattebetalers identifikasjon
I tillegg til å ha primære og sekundære identifikasjonsdokumenter, må amerikanske statsborgere oppgi sin personnummer eller organisasjonsnummer. Hvis du søkte om, men ikke har mottatt ditt personnummer, kan du presentere kvitteringen din fra Sosialadministrasjonsadministrasjonen for å åpne kontoen, og deretter vise kortet etter at det er kommet.
Innvandrere, eller personer uten et personnummer, kan presentere en ITIN, eller individuelt skattebetalers identifikasjonsnummer, innhentet fra IRS. Ifølge US Treasury kan ikke-amerikanske statsborgere erstatte et fremmed identifikasjonskortnummer, utenlandsk pass eller annet myndighetsbevis med deres bilde og adresse.
Hvis du er en mindreårig, eller under 18 år, må foreldre eller verge som medskilt for kontoen din presentere sin egen identifikasjon og personnummer. Du må også vise ditt personnummer og fødselsattest, avhengig av bankkontoen.