Innholdsfortegnelse:
En helse sparekonto er en IRS-anerkjent, skattefri konto som er spesielt utviklet for å spare penger for å betale for medisinske utgifter. Disse kontoene trenger ikke spesifikk IRS autorisasjon, men du må kvalifisere for å ha en, som vanligvis holdes hos en bank eller et forsikringsselskap. Hvis du har en etablert HSA-konto og må betale for kvalifiserte medisinske utgifter, kan du be om en distribusjon fra HSA-administratoren eller depotbanken.
Skritt
Ta kontakt med din HSA-depot eller kurator. Det bør være et kundeservicenummer på HSA-utsagnet, der du kan få informasjon om hvorvidt du fortsatt er i "testperioden". Dette er en periode som starter måneden for de første bidragene dine og varer gjennom slutten av den 13nde måneden som HSA eksisterer.
Skritt
Bestem om utgiftene er kvalifiserte medisinske utgifter. For å gjøre dette må du først tilfredsstille kravene til din høye avdragsberettigede helseplan, som du må opprettholde for å forbli kvalifisert for en HSA. Du kan få utbetalt godtgjørelser knyttet til årlige helsetjenester, pediatrisk omsorg, hørsels- og synsforstyrrelser, immuniseringer og screeningsevalueringer. Kvalifiserte medisinske utgifter vedrører deg, din ektefelle eller avhengige hevdet på årlig selvangivelse.
Skritt
Be om et distribusjonsskjema. Hvis du er berettiget til utdelinger i testperioden, er utdelingene ikke skattefrie og vil bli lagt til inntekt. Hvis du ikke er berettiget til ytelser, kan du likevel ta en fordeling, som vil bli lagt inn i inntekt og vurdert en 10 prosent straffebeskatning.
Skritt
Fyll ut skjemaet med all relevant informasjon som inneholder ditt juridiske navn, adresse, bankkontonummer og rutingsinformasjon. Du kan ta betalinger i engangsbeløp eller periodiske betalinger. Du trenger ikke å sende inn kvitteringer med mindre de blir bedt om å få bevis på skattefri distribusjon fra IRS.
Skritt
Opprettholde nøyaktige oversikter over dine medisinske utgifter. I mange tilfeller vil du motta en regning fra legen din om at du kan bruke HSA-midlene til å betale direkte eller for å refundere deg hvis du allerede har betalt for tjenestene. Du må kanskje sende alle medisinske fakturaoppføringer til din HDHP-forsikringsselskap hvis dine HSA-eiendeler er oppbrukt. Du kan kvalifisere for andre ytelsesplaner hvis du ikke har andre betalingsmåter.
Skritt
Filformular 1040 eller Form 1040NR med skjema 8889 for å registrere distribusjonen. På linje 21 i disse skjemaene, skriv inn "HSA" ved siden av mengden som er distribuert fra HSA.