Innholdsfortegnelse:
For fans av spionasje romaner og film thrillers, uttrykker «sveitsisk bankkonto» opp tankene om store formuer stashed away i hemmelige kontoer av spioner, kriminelle og diktatorer. Den populære oppfatningen, selv om den er altfor dramatisk og ikke nødvendigvis nøyaktig, stammer fra sveitsiske bankers rykte som trygg, relativt diskré steder å sette penger på.
Sikkerhet
Sveits finanssektor har tradisjonelt vært konservativ, motvirket risikable strategier og tjent et rykte for lydstyring som gjør de sveitsiske bankene attraktive for internasjonale innskytere. SW Consulting SA, som tilbyr datatjenester til banksektoren, sier også at fordi finansielle tjenester representerer en så viktig del av den sveitsiske økonomien, er regjeringen rask å håndtere problemer som kan true bankens stabilitet. Som CIA noterer seg i sin "World Factbook", da landets største banker ble rammet hardt av verdensomspennende lavkonjunktur i 2008-09, reiste regjeringen inn. Endelig gir Sveits sin lange historie med politisk nøytralitet også en luft av stabilitet og sikkerhet. I løpet av andre verdenskrig var landet en øy midt i det nazistiske okkuperte Europa, et "trygt" sted hvor folk på alle sider av konflikten kunne lagre sine eiendeler.
Personvern
Sveitsiske bankreguleringer er blant de strengeste i verden når det gjelder offentliggjøring av kontoinformasjon. I Sveits er det en forbrytelse - ikke bare en sivil lovbrudd - å bryte loven om konfidensialitet i banken, og alle bankansatte må inngå hemmeligholdsavtaler. Både institusjoner og enkeltpersoner kan bli anklaget for å bryte disse lovene, og folk kan være og blitt sendt til fengsel. Det betyr ikke at rettshåndhevelse ikke kan få tilgang til kontoinformasjon; Det kan, men enhver forespørsel må oppfylle svært spesifikke kriterier. Blanket forespørsler om informasjon - "fiske ekspedisjoner," som SW Consulting kaller dem - er ikke tillatt.
Misforståelse
De sterke personvernkontrollene har ført til en vanlig misforståelse om at sveitsiske kontoer er "hemmelige" eller til og med "anonyme". Faktisk er de heller ikke. Etter loven må bankene vite og verifisere identiteten til hver kontoinnehaver. Selv om du åpner en høy sikkerhet "nummerert" konto, der alle transaksjoner utføres med bare et kontonummer, i stedet for et navn, vil bankens offiserer fortsatt trenger å vite hvem du er. En annen feilaktig tro er at sveitsisk lov beskytter bankinnskudd uten unntak, selv om de er kriminelle inntekter. Faktisk kan sveitsiske bankkontoer bli undersøkt for kriminell aktivitet, og beslaglagt om noen er funnet, akkurat som i andre land.
trender
Sveitsiske banker vil respektere en utenlandsk regjeringes forespørsel om informasjon hvis den regjeringen kan identifisere en bestemt konto og vise bevis for at kontoen inneholder penger fra en aktivitet som ville utgjøre en forbrytelse i begge land. Denne gangen ga et stort smutthull for skurker, fordi sveitsisk lov ikke kriminaliserte mange økonomiske aktiviteter som andre land hadde forbudt. Siden 1980-årene har Sveits flyttet sin økonomiske lovgivning i tråd med lovene i andre vestlige land, og gradvis avsluttet smutthullet. Dette gjelder bare for straffesaker, men ikke sivile saker. For eksempel, hvis et par er involvert i en skilsmisse kamp, og en ektefelle mistenker den andre har skjulte eiendeler i en sveitsisk konto, er banken ikke forpliktet til å gi opplysninger fordi ingen forbrytelse er påstått.
betraktninger
Ifølge Micheloud & Cie, en megling som håndterer sveitsiske kontoer på vegne av utenlandske innskytere, kan alle åpne en sveitsisk konto. Men du kan ikke bruke den som en amerikansk kontrollkonto. Bankene forventer at du bare vil bruke kontoen for besparelser og investeringer - du legger inn penger og du forlater det der. De krever minimumsbalanser til enhver tid; 1 million sveitsiske franc er et felles minimum.