Innholdsfortegnelse:
Med så mange ulike investeringsalternativer der ute, kan det være vanskelig å fortelle hvilke som har det bra og hvilke som har vært underpresterende. For å overvåke hvordan investeringene dine gjør, kan du bruke den realiserte avkastningsformelen, som tar hensyn til det totale beløpet av gevinst eller tap du pådrar seg fra å holde investeringen. Å vite hvordan dine investeringer utfører kan hjelpe deg med å ta bedre beslutninger fremover.
Beregn realisert retur
Avkastningen du skjønner fra en investering har faktisk to komponenter: økningen eller reduksjonen i prisen på investeringen og eventuelle inntekter du mottar mens du eier investeringen. For eksempel kan en aksje betale kvartalsvis utbytte til aksjonærene, eller et obligasjon kan gjøre kvartalsvise rentebetalinger. Hvis du forsømmer å inkludere inntektsdelen, kan du undervurdere resultatet av dine utbyttebetalende aksjer eller inntektsgivende obligasjoner.
For å beregne den realiserte avkastningen trekker du begynnelseskursen fra sluttprisen for å beregne økningen eller reduksjonen i verdien av investeringen. Deretter legger du til noen inntekt betalt til deg under ditt eierskap av investeringen.
For eksempel, si at du kjøper en aksje i begynnelsen av året for $ 50 og i slutten av året selger du den når den er verdt $ 49, men den betalte $ 1 hvert kvartal i utbytte. Trekk begynnelseskursen på $ 50 fra sluttprisen på $ 49 for å finne ut at du har mistet $ 1 på verdien. Men legg deretter til $ 4 av utbytte for å finne ut at din realiserte avkastning på investeringen faktisk var $ 3. Hvis du hadde ignorert inntektskomponenten, ville du feilaktig trodde du mistet penger på investeringen.
Realisert retur som en prosentandel
Beregning av realisert avkastning som en dollarfigur er nyttig, men det tillater deg ikke å sammenligne den relative ytelsen til investeringer i forskjellige størrelser. For eksempel kan en retur på $ 500 lyde bra, men det er mye bedre hvis du bare måtte investere $ 1000, enn hvis du måtte investere $ 100.000.
For å beregne din realiserte avkastning i prosent, divisjon beløpet av din realiserte avkastning ved din opprinnelige investering. Deretter multipliserer resultatet med 100 for å konvertere desimaltallet til en prosentandel. For eksempel, hvis du skjønte en $ 3-avkastning på en $ 50-investering, deler du $ 3 med $ 50 for å få 0,06. Deretter multipliserer 0,06 med 100 for å finne ut at du skjønte en avkastning på 6 prosent på investeringen din.