Innholdsfortegnelse:
Lipper, et datterselskap av den internasjonale virksomheten og nyhetssammenslutningen Thomson Reuters, leverer data og analyse på mer enn 140.000 verdipapirfond og andre investeringsprodukter utstedt i 45 land. Lipper fondinformasjon informasjon er brukt mye av fond fond, investeringsrådgivere og individuelle investorer. Finansielle nyheter og informasjonstjenester som "The Wall Street Journal", "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today", "Barron's" og "Forbes" har Lipper-fondets rangeringer på deres nettsider og i deres trykte publikasjoner.
Lipper Rating System Oversikt
Lipper rating system tilbyr et investor-sentrert verktøy for å bistå i valg av verdipapirer som passer til den enkelte investors mål og risiko og retur komfortnivå. Lipper rangerer midler mot lignende midler i hver av fem kategorier: total avkastning, konsekvent avkastning, bevaring, kostnad og skatteeffektivitet. Poengene kan endres hver måned og beregnes for treårs-, femårs-, tiårs- og overordnede tidsrammer. De høyeste 20 prosent av midlene i hver gruppe av kolleger er kalt Lipper Leaders. De neste 20 prosent får en rating på "4"; den midterste 20 prosent en "3" rating; neste 20 prosent en "2" rating, og den laveste 20 prosent en "1" rating.
Total retur
Den totale avkastningsrangeringen gjenspeiler et fonds historiske totale avkastning i forhold til den totale avkastningen av sine jevnaldrende. Som investor kan du bruke de totale avkastningsverdiene i forbindelse med bevaring og konsekvent avkastning for å gjøre et passende utvalg som balanserer risikotoleransen din.
Konsekvent retur
Et fond best rangerte høyt i konsistent avkastning, ifølge Lipper-rankingssystemet, er et fond som viser overlegen konsistens og risikojustert avkastning sammenlignet med en gruppe tilsvarende fond. En høy konsistent avkastning i et fond er attraktivt for investorer som verdsetter fondets årlige konsistens. Noen peergrupper analysert av Lipper, som vekstmarkedsfond, er iboende mer volatile enn andre, og derfor kan en høy konsistent avkastning i en flyktig gruppe ikke være egnet for mindre risikotolerante investorer.
Skatteeffektivitet
Lippers fond rangering høyt i skatt effektivitet er de som mest vellykket utsette skatt. Ofte har eierandelen i disse fondene lav omsetningsrate; Det vil si at lederen ikke selger beholdninger ofte, og deretter kjøper andre beholdninger. En høy poengsum i denne kategorien gjør dette fondet mer attraktivt for skattebevisste investorer og de i høy føderale inntektsskattbeslag.
Bevaring
Et fond med høy Lipper-konserveringspoeng har vist evne til å bevare kapital på en rekke markeder sammenlignet med lignende midler. Lipper advarer om at aksjefondene historisk har vært mer volatile enn kombinasjonsfondskapitalfond eller rentefond.
Kostnader
Et fond med lave utgifter i forhold til sine kolleger vil få en høyere Lipper rangering i denne kategorien. Investorer som er interessert i å minimere sine totale kostnader, vil finne midler som gir høy score i denne kategorien en virkelig positiv. Et fonds poengsum i denne kategorien kan brukes med totalavkastningen og konsekvente returkategorier for å velge midler med lavere enn gjennomsnittlige avgifter og over gjennomsnittlig ytelse.