Innholdsfortegnelse:
Annuiteter er skattefordelte investeringer som tilbys gjennom forsikringsselskaper som har en kontraktsperiode kalt en overleveringsperiode. Du kan kontanter ut av en livrente under overgivelsesperioden, men kan bli vurdert en straff ved å gjøre det. I tillegg, hvis du ennå ikke er 59-1 / 2 år gammel, kan du bli vurdert en 10 prosent skatt straffen for utbetaling tidlig, ifølge Internal Revenue Service. Å trekke pengene ut er lett; Å holde rede på kontraktsstraff og skattekonsekvenser er hvor folk blir forvirret.
Skritt
Se på annuitetskontrakten din. Det bør være en side med et sammendrag av datoen som livrente ble opprettet, beløpet det ble opprettet med og lengden på overgivelsesperioden. Sammen med overgivelsesperioden, bør det også være en tidsplan for avgifter som kalles overgivelsesgebyrer som vurderes når kontrakten utbetales i løpet av overleveringsperioden.
Skritt
Les avsnittet som omhandler dispensasjoner. Det kan hende du kan trekke ut en viss sum penger uten å straffe, eller det kan være en oppsigelsesavgift for langsiktig omsorg eller funksjonshemming, ifølge Insure.com. Politikken din vil ha informasjon om frafall, hvis noen, som du kvalifiserer for.
Skritt
Rådfør deg med en skatterådgiver om skattemessige konsekvenser for å trekke pengene ut av livrenten tidlig.
Skritt
Be om en kontant overgivelse skjema fra livrente selskapet.
Skritt
Fyll skjemaet helt ut med riktig adresse for å sikre at sjekken ikke går seg vill. Du kan be om en fullstendig overlevering, delvis overgivelse eller starte et systematisk betalingsprogram. Du vil ha muligheten til å ha skatt holdt tilbake eller blir trukket fra betalingen. Du bør inkludere med skjemaet noen opplysninger som er relevante for et frafall som langtidspleie.
Skritt
Skriv skjemaet og send inn.