Innholdsfortegnelse:
Som investor må du bygge en meget diversifisert portefølje som inneholder aksjer, obligasjoner og renter. Du må også balansere den porteføljen fra tid til annen, og det kan bety at du selger aksjer og påtar seg skatter. Å forstå hvordan skatt påvirker lagerbeholdningen din, gjør det lettere å bestemme hvilke aksjer som skal selges.
Kortsiktige kapitalgevinster
Hvis du har beholdt aksjene dine i mindre enn et år, beskattes eventuelle gevinster fra salget av disse aksjene til den høyere kortsiktige kapitalgevinsten. Det betyr at du betaler kapitalgevinster med din normale skattesats, i stedet for den lavere rente vurderes til langsiktige kapitalgevinster. Du kan gjennomgå din avkastning fra i fjor for å estimere skattekonsollen og bestemme hvor mye du skylder deg hvis du solgte disse aksjene nå i stedet for å vente til du har holdt dem i minst et år.
Langsiktig kapitalgevinster
Hvis du har holdt aksjene du solgte i minst et år, har du langsiktige realisasjonsgevinster, og du vil derfor betale en lavere skattesats på disse aksjene. Når du vurderer å selge aksjer, er det alltid en god ide å først avgjøre når du kjøpte disse aksjene. Hvis du kan holde disse aksjene i minst et år, kan du spare penger på skatter og senke din skattepliktig inntekt.
Arbeidsgiver lager
Hvis aksjeopsjoner eller arbeidsgiverbestand er en del av kompensasjonen din, innløses aksjene i aksjer eller utøver aksjeopsjoner din totale inntekt og dine skatter. Hvis du holder aksjeopsjoner eller deltar i en ordre for kjøp av ansatte, er det en god ide å konsultere en CPA eller skatteekspert før du bestemmer deg. Hvis du utøver disse alternativene eller selger arbeidsgiverbeholdningen, vil du motta en erklæring tidlig på året som viser transaksjonsbeløpet. Du kan da bruke denne informasjonen til å forberede skatter.
Skatteoppsatte kontoer
Hvis du holder aksjene dine i en skattefordelte konto som en 401k eller IRA-konto, kan du kontanter disse aksjene uten gjeldende skatteimplikasjoner. Med en 401k eller IRA betaler du bare skatt når du faktisk begynner å ta penger ut av kontoen ved pensjonering. Det betyr at eventuelle gevinster og inntekter du mottar underveis, ikke er gjenstand for nåværende beskatning. Hvis du planlegger å selge aksjer, må du alltid sjekke om denne aksjene holdes i en personlig skattepliktig konto eller en skattemessig utsatt en, før du foretar noen tiltak.