Innholdsfortegnelse:
Som en lisensiert profesjonell i finansiell tjenesteyting, holdes du til en høyere standard når det gjelder å forvalte din egen personlige økonomi. Klienter stole på deg for ekspertrådgivning om håndtering av deres økonomiske forhold. Så, avhengig av omstendighetene som førte til foreclosure, kan en megler-forhandler avgjøre at din manglende evne til å foreta regelmessige utbetalinger på boliglånet ditt, har noen betydning for din troverdighet som pengeforvalter.
Sponsoreringskrav
For å få en verdipapirlisens og arbeid som finansiell rådgiver må du være ansatt av og sponset av en meglerforhandler. Meglere-forhandlere er regulert av Securities and Exchange Commission, eller SEC, og av Financial Industry Regulatory Authority. Hver stat regulerer også meglerforhandlere i henhold til statlige forskrifter kjent som "blå himmel" lover, selv om lover og regler varierer fra stat til stat. Meklerhandleren er ansvarlig for å sikre at sine lisensierte verdipapirer overholder kravene som er fastsatt av verdipapirindustrien.
Skjema U4
Du må rapportere eventuell foreclosure eller personlig konkurs som har skjedd de siste 10 årene på et FINRA-dokument kjent som Form U4. Dette inkluderer også situasjoner hvor foreclosure oppstod etter at du har registrert en U4. Du må oppdatere U4 med den nye informasjonen. Reguleringsmyndigheten for finansiell industri kan pålegge disiplinær handling så alvorlig som å hindre deg fra verdipapirindustrien for å ikke oppdatere en U4 med informasjon om en foreclosure.
Troverdighet
En avskærmning diskvalifiserer deg ikke automatisk fra å jobbe i verdipapirindustrien, men når du som pengeforvalter kommer opp i alvorlige økonomiske vanskeligheter, er det grunn til bekymring. Pengerproblemer kan gjøre deg mer tilbøyelig til å ta falske handlinger. Det er et rødt flagg som du ikke kan klare til å administrere andres penger på grunn av den dårlige dommen du har brukt til å administrere din egen.
BrokerCheck System
Din meglerforhandler vil kanskje ikke lide forlegenhet på at en av sine registrerte representanter blir offentlig notert på BrokerCheck-systemet for finansiell industri, med en foreclosure på posten din. Allmennheten kan gå online og undersøke aksjemeglere gjennom BrokerCheck-systemet på Finansnettverkets reguleringsmyndighet. En megler-forhandler kan føle at det å jobbe med en rådgiver med foreclosure er dårlig for firmaets image.