Innholdsfortegnelse:
Internal Revenue Service (IRS) tillater deg ikke å låne penger fra din forenklede arbeidspensjonspensjonspensjon (SEP IRA) eller å bruke den som lånegaranti. Imidlertid tillater IRS deg å rulle penger fra SEP IRA til en annen kvalifisert pensjonsordning. Du tildeles 60 dager for å fullføre overføringen. Hva du gjør med pengene i løpet av den tiden, er opp til deg. Imidlertid fullfører overføringen riktig, ellers vil du hamstring din pensjonskonto og potensielt skylder betydelige straffer.
Skritt
Trekk penger fra SEP IRA ved å fylle ut de nødvendige skjemaene fra finansinstitusjonen som har forvaring av kontoen din. Oppgi kontonummer, navn, adresse, personnummer og hvordan du vil at pengene skal utbetales til deg. De fleste finansinstitusjoner kan direkte deponere det på bankkontoen din eller gi deg en sjekk.
Skritt
Sett pengene du mottar til det formål du trenger. IRS krever ikke at du dokumenterer hvordan pengene ble brukt mellom tiden du mottar den og tiden du redepositiverer den.
Skritt
Innskudd pengene inn i en skatteavhengig pensjonskonto innen 60 dager. Du kan sette pengene tilbake på samme konto eller til en annen skattefordelte konto, for eksempel en tradisjonell IRA.
Skritt
Bruk IRS-skjema 1040 eller 1040A for å rapportere overføring som en ikke-ekspedisjonsfordeling. Fra og med 2010 rapporteres beløpet på linje 11a i form 1040A eller linje 15a i form 1040. Skriv "Rollover" ved siden av beløpet.