Innholdsfortegnelse:
Fond, sammensatt av aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer, diversifiserer porteføljer og spredningsrisiko. Mange investorer kjøper dem for pensjon og langsiktige kapitalvekstkontoer. De fleste individuelle investorer innser viktigheten av å vurdere investeringskostnadene. Klasse K-fond, noen ganger kalt "institusjonelle" midler, tilbyr kostnadsbesparelser til institusjonelle investorer og kvalifiserte kapitalbasseng, som pensjoner og utsatt skatt. Mange store fond for fondskasser tilbyr klasse K-fond.
Fondutgifter
Etter å ha vurdert hvilke typer verdipapirer i fondet, mål for fondsstyring og historisk resultat, bestemmer investeringskostnadene. Denne kostnads- eller kostnadsforholdet presenterer i prosent av fondets totale netto eiendeler. I tillegg til verdipapirinnkjøps- eller disposisjonskostnader, provisjoner, belastninger eller 12b-1-avgifter, årlige distribusjons- eller markedsføringsgebyr inkludert i totale driftskostnader, definerer kostnadskvoten hvor mye totalfondskapital som tjener fondet. Selv ikke-belastede midler bærer driftskostnader.
Profesjonelle investorer vurderer alle aspekter av en investering. Kostnader for å håndtere kapitalvirkning, total ytelse.
Klasse K-fond
Klasse K-fond ansetter de samme fondforvalterne som verdipapirfond med lavere utgiftskvoter.
Mange investorer velger fondforeninger for fleksibilitet og fondsutvekslingsrettigheter.
For eksempel velger en investor et fond som har sin målsetting i en alder av 25 år. Markedsutviklingen i aksjer og obligasjoner ser positivt ut: hun velger et balansert fond med god ytelse.
Senere endrer konjunkturnedgangen markedstrender. Investeringen flytter hennes midler til et konservativt inntektsfond.Fordi hun investerte i en fondfamilie, flyttes midlene innenfor familien av midler.
Nå hører investoren om klasse K-fond. Universitetet hun jobber for forklarer fordelen av lavere utgiftskvoter for hennes 403 (b) investering. En 403 (b) plan er tilgjengelig for mange ansatte i ideelle organisasjoner. I likhet med en 401 (k) plan, vokser hennes midler skattefordel.
Investoren velger et fond som synkroniseres med sine investeringsmål, markedsutsikt og tid til pensjonering på samme måte som hun alltid har. Hun faktorer i kostnadsforhold forskjeller for å gjøre et valg av klasse K fond.
Utgifter og Total Return
Ved hjelp av et eksempel på $ 100 000 identifiserer investoren ovenfor et fond som oppfyller hennes investeringskriterier. Class K-fondet siterer med 0,2 prosent årlig utgift, eller en $ 200 årlig utgift for å administrere og opprettholde investeringen. Kondisjonen i klasse K, som forvaltes av de samme porteføljeforvalterne som detaljhandelsfondet med samme navn, viser et utgiftsforhold på 1,5 prosent, eller $ 1500 per år.
Investering i Klasse K-fondet appellerer åpenbart til investoren. Lagrede utgifter forbedrer total avkastningspotensial.
Fondfamilier
Din arbeidsgiver velger midler og familie av midler for deres administrerte planer. Vurdere midler som er nærmest i samsvar med investeringsmålene dine og dine forventninger. Sammenlign utgiftsforhold mellom detaljhandel og institusjonell investering tilsvarende. K-fondet gir sannsynligvis et lavere kostnadsforhold.
Fondfamilier med klasse K-fond
Eksempler på store fondfamilier med klasse K-midler inkluderer Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder og RS Investments. De fleste store fondsfamiliens midler handler aktivt. Forskningspris og handelsforskjeller.
Be alltid om et prospekt før du investerer i noen sikkerhet. Denne artikkelen er ikke et tilbud om å kjøpe eller selge verdipapirer.