Innholdsfortegnelse:
En pengeoverføringsvirksomhet refererer i hovedsak til å overføre penger mellom partene uten å måtte bli involvert i sine kjøpstransaksjoner. I person til person pengeoverføringer vil virksomheten vanligvis ha finansinstitusjoner på ulike steder som kunne håndtere pengekvitteringer og utbetalinger på vegne av virksomheten. Western Union er det mest kjente selskapet av denne typen. Online pengeoverføringer er hovedsakelig avhengige av elektronisk overføring av midler som tilrettelegges av det automatiske clearinghuset. Bankene må være en del av den elektroniske pengeoverføringen, da både firmaet og kundene må ha sine respektive bankkontoer, men pengeoverføringsvirksomheter som PayPal tilbyr spesialiserte tjenester som bankene ikke anser som kjernevirksomhet.
Skritt
Hent en penge sender lisens. Pengeroverføring er regulert av enkelte stater. I henhold til National Money Transmitters Association, District of Columbia og alle 50 stater, unntatt Alaska og South Carolina, har noen slags pengeoverførere handle og krever lisens for overføring av penger innenfor statsgrenser. En online søknad er tilgjengelig på den aktuelle avdelingen i alle enkeltstater.
Skritt
File FinCEN Form 107 med Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ved Treasury Department. Byrået klassifiserer pengetransmittere som tilbyr pengeoverføringstjeneste som pengeforretningsvirksomhet, en ikke-bank finansinstitusjon i henhold til Bank Secrecy Act. Alle pengeforretninger må registrere seg hos FinCEN senest 180 dager etter at pengetjenestevirksomheten er etablert. Det føderale tilsynet er utformet for å bekjempe eventuelle potensielle, ulovlige hvitvaskingshandlinger.
Skritt
Konfigurer transaksjonsregnskap med banker. For å kunne utføre de grunnleggende funksjonene i en pengeoverføringsvirksomhet, må transaksjonskontoer ha to kombinerte funksjoner som bankene kun tilbyr til selgerkontoer. Kontiene må aktivere pengeoverføringsvirksomheten som kontoinnehaver, ikke bare for å sende penger til kundenes kontoer, men også å hente midler fra kunders kontoer med deres tillatelse.
Skritt
Bygg en online tilstedeværelse for din pengeoverføringsvirksomhet. Finn en nettside vert med web-side design som passer dine forretningsbehov. Husk at funksjonene på nettstedet skal inneholde selskapets evne til å skaffe all nødvendig informasjon for å debete kundens bankkonto eller en kredittkortkonto for å overføre penger til kunden. Nettstedet kan også oppfordre mottakere av pengeoverføringen til også å ha en konto hos selskapet, slik at midlene kan bli lenger inne i selskapets system lenger.