Innholdsfortegnelse:
Av ulike grunner, for eksempel høye vedlikeholdsavgifter og dårlige investeringsalternativer, kan det være lurt å overføre midlene i din nåværende helseoppsparingsplan til en annen HSA. For å utføre overgangen må du konsultere depotmottakeren som holder din nåværende konto.
Kontakt depotmottakeren
Kun Internal Revenue Service-kvalifiserte depotbevisere eller forvaltere kan åpne HSAs. Vaktmesteren er finansinstitusjonen som tilbyr planen, for eksempel en bank, en kredittforening eller et forsikringsselskap. Hvis du har planen din gjennom arbeidsgiveren, er din HSA fortsatt beholdt av en depotfører. For instruksjoner om rulling over HSA, ta kontakt med varemottaker for din nåværende konto. Hvis din arbeidsgiver sponser planen din, kan du kontakte din personalavdeling eller planadministrator.
Be om en distribusjon
Følg veilederens instruksjoner for å be om distribusjon av HSA-midlene. Du kan få lov til å fylle ut og sende distribusjonsskjemaet online. Ellers kan du vanligvis sende, fakse eller slippe av skjemaet. Vanligvis må du inkludere identifiserende opplysninger på skjemaet, for eksempel din adresse og personnummer, pluss det beløpet du ønsker utbetalt til deg. Dette beløpet kan være fullt beløp, eller en del av beløpet av balansen din. Banken din kan kanskje sette pengene direkte inn på bankkontoen din, eller det kan sende deg en sjekk.
Du kan bare be om en rollover for året. Du har også 60 dager fra når du mottok distribusjonen for å deponere midlene til din nye HSA. Hvis du ikke klarer å oppfylle 60-dagers fristen, vil din distribusjon bli gjenstand for inntektsskatt og en straff på 20 prosent.
Fullfør bidragsskjemaet
Du må allerede ha en HSA etablert hos den nye leverandøren for å be om et innskudd på overføringsfondene dine. Det kan hende du må fylle ut et bestemt skjema som tillater den nye leverandøren å gjøre innskuddet. Vanligvis må du legge inn overføringsbidraget ditt med skjemaet.
Lukker kontoen din
Din gamle leverandørs distribusjonsskjema kan ha mulighet for å lukke din tidligere HSA-konto. Hvis ikke, ring leverandøren og be om at den lukker kontoen.