Innholdsfortegnelse:
Selv om det ikke kan skje veldig ofte, kan du komme over tilfeller hvor du har en stor mengde penger å sette inn. Å gjøre store penger innskudd krever noen ekstra skritt på grunn av føderale regjeringsregler. For å kutte ned på ulovlig og svart markedsaktivitet, krever Internal Revenue Service at en bank skal sende inn en valuta-transaksjonsrapport for hvert innskudd på over $ 10.000.
Gi identifikasjon
For kontanter innskudd mindre enn $ 10.000, vil en bank vanligvis bare be om en form for identifikasjon som et førerkort. Noen banker tillater bare innskudd på egen konto mot andres konto. Hvis en liten bedrift bruker en ansatt til å gjøre et kontantinnskudd, må den ansatte også ha ID.
Be om CTR
Det er bankens ansvar å legge inn CTR for ditt innskudd på $ 10.000 eller mer. De fleste banker vil be om et førerkort eller annen form for identifikasjon, ditt personnummer og ditt yrke. De fyller deretter i CTR-rapporten ved hjelp av informasjon fra kontoen din. For å beskytte deg mot en IRS-revisjon, sørg for at bankteller fyller ut CTR på dine vegne når du gjør innskuddet. Hvis du forsiktig legger inn mindre beløp flere ganger for å prøve å unngå å måtte legge inn en klikkfrekvens, kan den føderale regjeringen belaste deg med "strukturering". Fra og med 2015 er straffen for strukturering opp til fem år i fengsel, en bøter på opptil $ 250 000 eller en kombinasjon av både fengsel og bøter. For å strukturere forbrytelser som involverer mer enn $ 100 000 i 12 måneder, blir straffen doblet.