Innholdsfortegnelse:
En av boksene på erklæringen fra nesten alle fond er en notering for år-til-dato - YTD - utbytte. Etter hvert som fondsbevis sendes gjennom året med et utbyttebetalende fond, øker beløpet i boksen. YTD-utbyttet kan være en betydelig del av fondets totale investeringsavkastning.
YTD Utbytte
YTD er et akronym for år-til-dato. YTD-utbytte er det beløpet dine aksjefondsmidler har betalt inn på kontoen din hittil i år. Investeringsutbytte spores årlig og må rapporteres på dine skatter som inntekter. YTD-utbyttene du ser hver gang du mottar en fondoppstilling, gir deg en ide om hvor mye du har opptjent så langt og lar deg projisere totalresultatet for utbytte for året.
Utbyttefrekvens
Den typiske utbyttfrekvensen for aksjefond er kvartalsvis eller fire ganger i året. Utbytte betalende aksjer betaler ofte kvartalsvis, så det er fornuftig for fondene å følge mønsteret. Hvis du mottar en fondoppgørelse hvert kvartal, bør utbyttet øke YTD, samsvare med utbytte opptjent for kvartalet. Obligasjonsfond betaler vanligvis månedlige utbytter. En kvartalsoversikt fra et obligasjonsfond vil få YTD-utbyttet til å øke med de tre siste månedlige utbyttene i forhold til YTD-utbyttet på forrige utsagn.
Reinvestering av utbytte
Fondfondene tillater investorer å reinvestere opptjent utbytte til flere aksjer i et fond. Reinvestert utbytte kjøper flere aksjer som betaler utbytte, slik at mengden av den ordinære utbyttet vil øke over tid. Sammenligne YTD-utbyttebeløpet på den siste fondoppstillingen med uttalelsen fra samme periode for ett år siden. Økningen i YTD-utbyttet vil i hvert fall delvis være resultatet av reinvestering av opptjente utbytter.
Utgående årsregnskap
YTD-utbyttebeløpet på den første utsagnet du mottar etter årets slutt, vil være din totale utbytte for året. Behold denne uttalelsen for dine poster for å holde oversikt over utbytte for skatterapportering. Bokslutskiftet vil også være nyttig når du selger aksjeselskapsandeler, og du må beregne gjennomsnittsprisen for de solgte aksjene. Utbytte på slutten av året gir deg et bilde av hvor mye ditt fond betaler årlig.