Innholdsfortegnelse:
En 457-plan gir spesielle skattefordeler for å oppmuntre ansatte i offentlige etater og visse non-profit for å spare for pensjonering. Hvis du oppfyller kriteriene for å ta en distribusjon fra 457-planen, fyller du bare på et distribusjonsforespørselsskjema fra finansinstitusjonen som forvalter din 457-plan. Du er kvalifisert for en distribusjon etter at du har forlatt organisasjonen du jobbet for, eller hvis du jobber for en statlig organisasjon, for en uforutsette økonomiske krise. Hvis du jobber for et non-profit, kan din 457-plan ikke tillate distribusjoner for økonomiske nødsituasjoner.
Uforutsette økonomiske kriser
Uforutsette økonomiske nødsituasjoner må enten være en alvorlig motgang som skyldes sykdom eller skade for deg, din ektefelle eller din avhengige; skade eller ødeleggelse av eiendommen din eller en lignende ekstraordinær og uforutsigbar økonomisk krise. Eksempler er forestående foreclosure av ditt hovedhjem, medisinske utgifter for deg selv, din ektefelle eller barna dine, eller begravelsesutgifter.
Skatteeffekter
Du har lov til å ta ut penger fra din 457-plan uten noen straffer fra Internal Revenue Service, uansett hvor gammel du er. Du må imidlertid betale inntektsskatt på fordelingene. For eksempel, hvis du er 45 når du forlater organisasjonen, og du tar ut $ 10 000, skylder du inntektsskatt, men ingen tidlig tilbaketrekkingsgebyr, på det beløpet.