Innholdsfortegnelse:
Slik overfører du en 401k til en ny arbeidsgiver. Din entusiasme om å finne arbeid med en ny arbeidsgiver må ledsages av finanspolitisk ansvar. For å maksimere den nye 401k-kontoen din, må du overføre gamle midler så snart som mulig for å øke avkastningen. Prosessen med å overføre midler fra en arbeidsgiver til en annen kan oppnås i noen enkle trinn.
Skritt
Be om et valgskjema fra din gamle arbeidsgiver for å øke overføringsprosessen. Valgskjemaet krever at du skriver ned din nye arbeidsgiver, din nye 401k-varemottaker og tilhørende kontoinformasjon for å sikre at pensjonsfondene blir deponert.
Skritt
Send inn et direkte innskuddspapir til din nye arbeidsgiver for å sikre rettidig uttak til din 401k-konto. Nye midler sendt til arbeidsgiver-sponsede 401k må tas fra lønnsslipp i stedet for bankinnskudd eller overføringer.
Skritt
Gå gjennom bidragsnivået du brukte i tidligere 401k-kontoer for å fastslå utsettelser for den nye kontoen din. Perioden mellom fortid og fremtidig ansettelse er en god tid til å evaluere din økonomiske situasjon, sammen med statusen til pensjonsfondet.
Skritt
Sjekk ut listen over investeringsalternativer på din nye arbeidsgiver for å finne et nytt kurs for din 401k. Hver arbeidsgiver tilbyr en rekke pensjonsmidler forskjellig fra deres konkurranse som et incitament til nye ansatte. Du bør unngå å holde fast i de samme investeringsplanene som tidligere jobber for å gjenopplive pensjonsmidler.
Skritt
Hold deg vekk fra inntektsskatt knyttet til din 401 k rollover med en direkte overføring fra forvalter til trustee. Du kan be om at midler overføres elektronisk mellom selskaper for å holde pengene i hånden for skatt.
Skritt
Kontroller retningen for dine 401k-midler ved å be om en sjekk fra din tidligere pensjonsfondssjef. Når du mottar denne sjekken, må du deponere midlene gjennom din nye 401k-varemottaker innen 60 dager for å unngå inntektsskatt i det aktuelle regnskapsåret.
Skritt
Sammenlign dine gamle valgskjemaer og innskuddark med nye dokumenter for å sikre nøyaktighet. Du bør sjekke kontonumre, skattedata og kontaktinformasjon flere ganger for å unngå skrivefeber som kan påvirke din 401k.