Innholdsfortegnelse:
Slik trekker du ut midler fra en 529-plan. Den 529 høyskolebesparelsesplanen har tilbakekallingsfordeler som er betinget av skoling. Dersom penger trekkes tilbake for direkte utdanningskostnader, inkludert undervisning, bøker og rom og styret, kan midler bli trukket tilbake til full verdi uten å pådra seg skatt. Hvis uforutsette nødsituasjoner oppstår eller mottaker bestemmer seg for ikke å forfølge studier på høyskolenivå, kan midler overføres eller tilbakebetales, minus en straffegebyr. Uansett beholder kontoinnehaveren kontrollen.
Skritt
Følg individuelle planinstruksjoner for å gjøre uttak for høyskoleutgifter. Noen stater kan kreve at midler distribueres direkte til en utdanningsinstitusjon. Andre planer kan gjøre utbetalinger eller refusjoner direkte til kontoinnehaveren.
Skritt
Maksimere skattefrie inntekter ved å trekke ut 529 penger etter behov, i stedet for i engangsbeløp. Sjekk med dine individuelle planregler.
Skritt
Ta tid på uttakene dine slik at de oppstår uten negativ innvirkning på barnets økonomiske hjelpesak. Når du mottar pengene, kan det også påvirke din kvalifikasjon for utdanningsskatt. Rådfør deg med en finansiell hjelp eller skattespesialist først.
Skritt
Sørg for at utgiftene du vurderer er kvalifisert for 529 midler. Skolen må være akkreditert og utgifter regnskapsføres. Finn retningslinjer ved individuelle statlige planer ved Lagre for College online (se Ressurser nedenfor).
Skritt
Trekk penger for ikke-grunnleggende formål i henhold til din spesielle 529-konto. Med mindre mottakeren har døde eller ikke lenger trenger penger på grunn av stipend, vil du betale en 10 prosent straff på inntjening pluss skatt med din inntektsrate.
Skritt
Ta din tilbaketrekking, hvis mulig, for den beste effekten på din generelle skatt eller låne status. Mens det kan være flott å få en rask tilstrømning av kontanter, kan du også se en finansiell tilbakeslag. Diskuter dette viktige trekk med skattekonsulenten.