Innholdsfortegnelse:
Finansiell planlegging er den formelle prosessen med å skape et veikart over økonomiske mål mens man tar hensyn til en enkeltpersoners eller virksomhetens eiendeler, gjeld og kredittvurdering. Finansielle planleggingstjenester tillater bedrifter og enkeltpersoner å ta kontroll over sine finansielle kontoer og få faglig råd eller råd til å administrere eiendomsmegling, ta de beste avgjørelsene på forsikringspolicyene og vurdere aksjeopsjoner.
Betydning
Fra budsjettering av husholdningsutgifter til å skape en sparekonto for pensjonsfond, kan en strategisk finansplan gjøre det lettere for enkeltpersoner eller bedrifter å maksimere kontantstrømmen og ta solide investeringsbeslutninger. Tilordne og administrere penger effektivt krever ofte hjelp fra en pålitelig finansiell planlegger; Finansielle planleggingstjenester hjelper folk å få en nøyaktig vurdering og forståelse av deres økonomiske stilling, slik at de kan ta de beste beslutningene når de tildeler sine finansielle eiendeler.
Funksjon
Den som har akkumulert en betydelig formue i form av fast eiendom, svært likvide midler eller kontanter, kan dra nytte av finansielle planleggingstjenester. Finansiell planlegging gjør det mulig for folk å skissere en sunn økonomisk fremtid og dra nytte av eventuelle investeringer og aksjeopsjoner tilgjengelig; Siden det er en pågående prosess, er det viktig å rådføre seg med en personlig finansiell rådgiver eller sertifisert finansiell planlegger for å lage solide og effektive økonomiske beslutninger.
Egenskaper
Finansiell planlegging begynner med en grundig økonomisk analyse av enkeltpersonen eller selskapet, som kan omfatte opprettelse av en finansiell analyseerklæring. Denne erklæringen beskriver alle eiendeler og forpliktelser, og konkluderer med beregning av nettoverdi. Etter å ha gjennomgått hvert område av enkeltpersonens eller selskapets økonomiske stilling, kan en finansiell planlegger gi anbefalinger for investeringer, pensjonsplanlegging, utdanningsfinansiering, veldediggjøring og forsikringspolicyer som passer best for kunden.
fordeler
Mange mennesker kan dra nytte av å utarbeide en økonomisk plan og trenger ikke å betale betydelige avgifter for å skaffe seg tjenester fra en profesjonell finansiell planlegger. Viktige fordeler med økonomisk planlegging inkluderer: arbeider med en klarert rådgiver; vurdere risikotoleranse redusere virkningen av en finansiell krise og hindre en til å oppstå i første omgang; redusere skatt ved å tildele inntekt og eiendeler mer effektivt investere i en lønnsom aksjeportefølje skape en passende pensjonsplan.
betraktninger
Noen banker og finansinstitusjoner tilbyr økonomisk planleggingstjenester uten kostnad for kunder eller medlemmer; Dette kan være et verdifullt alternativ for alle som er interessert i å administrere sine penger og eiendeler mer effektivt, opprette en børsportefølje eller de som er interessert i å investere i pengemarkedsfond. Finansielle planleggingskonsultasjoner er vanligvis gratis, og private firmaer kan kreve gebyr for pågående tjenester.