Innholdsfortegnelse:
Vanligvis må du vente til du når en alder på 59 1/2 for å ta penger ut av din 401k plan uten å betale en straff. Imidlertid tillater Internal Revenue Service flere unntak fra denne regelen, hvorav en gir deg mulighet til å ta straffenfrie utdelinger hvis du går på pensjon etter å ha slått 55 år. Etter at du har tatt distribusjonen, fyll ut alle aktuelle skjemaer når du legger inn din inntektsskatt, for å unngå straffen. Men du må fortsatt betale inntektsskatt på fordelingen.
Skritt
Be om en distribusjon fra 401k-planen din ved å fylle ut det aktuelle papirarbeidet, som er tilgjengelig fra din 401k plan administrator. Du kan ta en distribusjon fordi du har forlatt jobben din.
Skritt
Rapporter beløpet på fordelingen som skattepliktig pensjon og annuitetsfordeling på inntektsskatt ved hjelp av Form 1040. Dette beløpet teller som skattepliktig inntekt og vil bli beskattet til din marginalskattesats. Du kan ikke unngå denne skatten, selv om du venter til du er alder 59 1/2 eller eldre for å ta fordelinger.
Skritt
Fullfør skjema 5329 for å unngå å betale ekstra 10 prosent tidlig tilbaketrekkingsgebyr på distribusjonen din. Rapporter mengden av fordelingen på linje 1 og rapporter også det beløpet på linje 2. Ved siden av linje 2, skriv "01" for å indikere at du skylder ingen straff fordi du forlot jobben din i året du ble 55 år eller eldre. Fordi IRS ikke begrenser mengden av dette unntaket, eliminerer dette enhver tidlig uttaksstraff.