Innholdsfortegnelse:
Kanadiske ansatte har generelt rett til å overføre eiendeler holdt i sine registrerte pensjonsordninger (RPP) til deres registrerte pensjonsoppsparingsplaner (RRSPs) uten straff. Overføringer til RRSP påvirker ikke innehaverens RRSP-bidragsgrense for fradragsformål i året som overføringen er foretatt. I tillegg er overføringer til RRSP ikke tillatt dersom søkeren blir eldre enn 71 ved utgangen av skatteåret.
Skritt
Hent CRA Form T2151. Ved forespørsel om overføring av eiendeler fra en registrert pensjonsordning (RSP), er en søker krevd å skaffe seg CRA Form T2151 (Direkte overføring av et beløp under underavsnitt 147 (19) eller § 147.3). Skjemaet kan hentes fra finansinstitusjonen hvor RRSP holdes, eller hentes direkte fra Canada Revenue Agency's nettside.
Skritt
Fullfør del I av skjema T2151. Instruksjonene til skjema T2151 krever at søkeren fullfører område I (del B, C og D) på alle fire sidene med Form T2151. Selv om skjemaet er fire sider langt, er hver side identisk. Når du har fylt ut skjemaet, gi alle fire sidene til din pensjonsplan administrator. Opplysningene som kreves gjelder søkerens identitet i forhold til pensjonsplanen, beløpet som skal overføres, og informasjon om mottaker RRSP.
Skritt
Overføring av pensjonsplanen og mottak av RRSP behandler forespørselen. Den overførende pensjonsplanen fullfører område II i skjemaet og sender deretter tre eksemplarer til finansinstitusjonen til mottaker RRSP, og holder en kopi for seg selv. Finansinstitusjonen med RRSP mottar midlene fullfører område III på alle tre eksemplar av skjemaet. Deretter beholder den en kopi, sender en kopi til den overførende pensjonsplanen og en kopi til søkeren.