Hvor ofte betaler gjensidig fond utbytte?

Mutualfond genererer avkastning på en rekke måter, inkludert utdeling av utbytte. Avhengig av type fond kan utbyttebetalinger betales månedlig, kvartalsvis, halvårlig eller årlig, og skattemessige konsekvenser av utbyttefordeling er avhengig av typen konto som innehar fondene dine.

Et forstørrelsesglass bidrar til å fange dybden og lengden på de ulike fondene som er notert på aksjemarkedet: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Pengemarkeds- og obligasjonsfondene

Pengemarkedsfond, som investerer i gjeldspapirer som amerikanske stats- og bedriftsobligasjoner, betaler månedlige utbytter. Obligasjonsfond, som har korte, mellom- og langsiktige obligasjoner eller en kombinasjon av disse, betaler også månedlige utbytter. Avkastningen fra et obligasjonsfond er vanligvis høyere enn avkastningen fra et pengemarkedsfond.

Vekstfond, Verdi og Blendfond

Fond som investerer i vekstaksjer har en tendens til ikke å betale utbytte. Dette skyldes naturen av vekstlagre. Når bedrifter er i rask vekstmodus, holder de vanligvis tilbake overskudd til å reinvestere internt og ikke betale utbytte. Så fordelene med vekstfondene kommer i langsiktig kapitalvekst i motsetning til vanlig inntekt.

I mellomtiden betaler verdipapirer som investerer i verdipapirer vanligvis utbytte halvårlig eller kvartalsvis. Verdipapirer utstedes av selskaper som er stabile og betaler utbytte som en del av driften. Disse utbyttene svinger i et fond og utbetales til aksjonærer som fondutbytte.

Blend midler, som kombinerer vekst og verdier aksjer, også betale utbytte, vanligvis på halvårlig eller kvartalsvis intervaller.

Sektorfond

Fond som spesialiserer seg på en bestemt markedssektor, som helsevesen eller eiendomsmegling, har en tendens til å betale halvårlig eller kvartalsvis utbytte samt langsiktige og langsiktige kapitalgevinster. Gevinster, som noen ganger er forvekslet med utbytte, resulterer når aksjer selges til et overskudd, og differansen overføres til aksjonærene. Avkastningen for et sektorfond som betaler både utbytte og gevinster kan være betydelig bortsett fra enhver økning i fondens aksjekurs.

Skatteeffekter

Når utbyttebetalende verdipapirfond holdes på en skattefordelte konto, for eksempel en 401 (k) eller individuell pensjonskonto, blir utbytte reinvestert, slik at du ikke trenger å betale inntektsskatt på dem. Omvendt, når utbyttebetalende verdipapirfond holdes utenfor en skattemessig utsatt konto, må du rapportere disse utbyttene som inntekt for inneværende skatteår.

Fond faktablad

For å avgjøre om et aksjefond betaler utbytte, og hvor ofte i løpet av året, se etter fondsbladets faktaark. Du finner gjensidige faktablad på nettsiden til uavhengig forskningsfirma Morningstar, eller på individuelle fond for fondsselskaper. Disse nettstedene viser de siste utbytte datoene for individuelle midler, som vil indikere intervaller hvor utbytte vanligvis betales.