Innholdsfortegnelse:
Skritt
Ta kontakt med depotmottakeren som holder HSA-kontoen din. Helse sparekontoer er vanligvis administrert av helseplaner, banker og fondsselskaper. Navnet på varemottakeren og kundeservice telefonnummer vil bli oppført på HSA-utsagnet.Informer en representant om at du vil likvide HSA-kontoen din og be henne om å sende deg papirarbeidet som er nødvendig for å utbetale HSA. Skjemaer varierer fra depotmottaker, men hver vil kreve navn, adresse og personnummer. Avhengig av HSA-depotbanken, kan du til og med kunne fullføre papirarbeidet på nettet.
Skritt
Liquidate enten hele HSA eller en del av den. Hvis du har en nødssituasjon som krever rask kontanter, må du kanskje likvide en del av HSA hvis du ikke har noen annen kilde til penger. Det er best å fjerne så lite av HSA-midlene som mulig, siden du vil bli utsatt for en 10 prosent straff og ordinær inntektsskatt på eventuelle midler fjernet for ikke-medisinske formål.
Skritt
Betal eventuelle legitime medisinske utgifter du pådra deg ved å bruke midlene fra din helse sparekonto, inkludert sykehusregninger, polikliniske kostnader og kostnader for fysioterapi.
Skritt
Oppbevar kopier av alt ditt medisinske papirarbeid med skatteoppgavene. Du må bevise at midlene som ble trukket tilbake fra HSA, var vant til å betale medisinske utgifter - ellers er tilbaketrekningen gjenstand for skatter og straffer. Hvis du trekk bare en del av HSA, behold en oversikt over din HSA-tilbaketrekking og hold den med dine skatteoppføringer. Stift HSA-uttakskvitteringen til medisinske journaler.