Innholdsfortegnelse:
Banker fungerer som vaktmestere for kundenes individuelle pensjonskonto. IRA-kontoer tar ofte form av depositum eller sparekontoer. Bankmedarbeider med nødvendige lisenser selger også fondsbaserte IRA-kontoer. Internal Revenue Service straffer ikke personer for å overføre IRA-kontoer fra en depotbank til en annen så lenge midlene reinvesteres innen 60 dager. Folk flytter ofte IRAer når CD-priser på depotbanken blir ukompetitive. En IRA-overføring innebærer at kontoinnehaveren fysisk overfører midler, mens en IRA-overføring skjer når verdipapirer utveksler midler direkte.
Skritt
Gå til banken du ønsker å flytte IRA-kontoen til. Snakk med en kundeservicerepresentant og be ham om å sette opp en IRA-konto i ditt navn. Oppgi navn, adresse, telefonnummer, ID og annen informasjon han ber om. Tegn på papirarbeidet som gjelder kontoen. Bestem hvilken type investering du ønsker å studere IRA-fondene inn og fortell representanten når du regner med å returnere med inntektene.
Skritt
Gå til banken som holder IRA-kontoen. Be en representant om å lukke kontoen og få en sjekk gjort betalt til den nye banken, til din fordel. Sørg for at representanten fullfører IRA-distribusjonsskjemaet riktig for å vise at midlene overføres og ikke trekkes tilbake. Be om en kopi av IRA-distribusjonsskjemaet.
Skritt
Gå tilbake til den nye depotbanken innen 60 dager. Gi sjekken til representanten og instruer dem om å investere pengene i produktet av ditt valg. Be om kvittering og annet papirarbeid som transaksjonen genererer, for eksempel en CD-avtale.