Hvordan påvirker konkurs min serie 7 lisens?

Noen som ønsker å selge verdipapirer i USA, må bestå av Securities Regulatory Authority (FINRA), tidligere National Securities Dealers (NASD). De som består denne eksamenen er kvalifisert til å bli registrert representant for meglerforhandlere i USA. Skulle en serie 7 megler falle på vanskelige tider, må han vurdere muligheten for å få sin lisens tilbakekalt før han erklærer konkurs.

Konkurs kan sette bremsen på samlingsaksjoner.

Deklarere Konkurs

Deklarering av kapittel 7 eller 13 konkurs er vanligvis det siste skrittet for de som faller i etterskudd økonomisk og ikke kan betale sine gjeld. Konkurs stopper automatisk innkrevingshandlinger, inkludert lønnsgodkjenninger og søksmål, men det er ikke alltid ønskelig. Finansielle rådgivere, meglere og konsulenter kan få sine lisenser tilbakekalt eller begrenset. Konkurs forblir på kreditt rapporten i opptil 10 år, som vanligvis forhindrer deg i å skaffe ekstra kreditt.

FINRA

I henhold til Finanslovgivningsorganets (FINRA) vedtekter er artikkel III, avsnitt 4, konkursbehandling ikke en begivenhet som vil diskvalifisere et individ fra å være tilknyttet et FINRA medlemsfirma. FINRA er den største uavhengige regulatoren for verdipapirforetak som opererer i USA.Målet er å beskytte investorer ved å sørge for at verdipapirindustrien fungerer rettferdig og ærlig. FINRA fører tilsyn med over 631.110 registrerte verdipapirrepresentanter.

Statens konkurslover varierer

Konkurslovene varierer fra stat til stat. Noen stater er mer restriktive enn andre. Ifølge advokater Worwag og Malysz i Des Plains, Illinois, siden alle enkeltpersoner har rett til konkursavhjelp, bør profesjonelle lisenser, som de som er beholdt av CPAs, eiendomsmeglere og medisinske og juridiske fagpersoner, være upåvirket av en konkursbehandling. Bare personer som er lisensiert til å gi økonomisk råd kan bli nektet fornyelse av lisensen i Illinois.

På slutten er det firmaets beslutning som teller

På slutten av dagen er det opp til det enkelte meglerhus eller investeringsselskap å avgjøre om en megler med kapittel 7 konkurs er en fordel for firmaet eller om situasjonen setter integriteten til firmaet i spørsmålet.