Hva er risikovurdering?

Risikokvalitet er en investeringsrating som brukes til å fastslå relativ volatilitet mellom verdipapirformer. En vurdering hjelper investorer til å måle den samlede risikoen for å eie et sikkerhet, og jo lavere risikoklassen er, desto mindre risiko for en investor å eie sikkerhet på lang sikt. Et lager som støtter et ungt Internett-selskap vil ha en høyere risikoklasse enn et lager for et verktøy, som har en historie hvorfra historiske økonomiske data kan trekkes.

Risikokvaliteter bestemmes ved hjelp av historiske økonomiske data.

karakterer

En risikoklasse på null betyr ingen risiko. Kontanter regnes som det eneste finansielle instrumentet uten investeringsrisiko. En karakter mellom 100 og 150 anses å være grunnlinjen markedsrisiko. Et gjennomsnittsrisikoområde for verdipapirer og andre aksjer er en poengsum på 150 til 650. Eventuelt sikkerhet med en score på 650 eller høyere anses å være svært risikabelt.

Markedsrisiko

Markedsrisikoen er standardrisikoen en investor bør forvente når man investerer i noen form for sikkerhet. Markedsrisikoen tar hensyn til valutaspredninger, rentesvingninger og stigende råvarepriser.

Valutaspreder

Valutaspredninger brukes til å bestemme en børsrisiko fordi ulike valutaer brukes til å investere i aksjer. Hvis en tysk investor kjøper amerikanske aksjer med euro, må investor ta hensyn til den svingende verdien av dollaren til euro.

Renterisiko

Renterisiko er mer en faktor når man sammenligner obligasjonstilbud, i motsetning til å investere i aksjer. Når rentene stiger, stiger prisene på obligasjoner.

Råvarepriser

Investeringsrådgivere bruker råvarepriser som en faktor for å bestemme aksjeskursgrader fordi stigende råvarepriser påvirker selskapets bunnlinje og kan føre til at en aksje faller i verdi. Et eksempel ville være en take-out pizza kjede. Når prisen på hvete eller ost stiger, øker kostnaden for selskapet og investorer har en tendens til å selge aksjen.