Innholdsfortegnelse:
Når du når alder 59 1/2, kan du trekke tilbake penger fra din individuelle pensjonskonto (IRA) uten straff. Tradisjonelle IRA-eiere legger til fordelingen til brutto årlig inntekt. Roth IRA-eiere legger ikke noe til inntekter siden Roth vokser skattefritt, etter å ha utnyttet etter skatt-dollar for bidrag. For de 65 år eller eldre kan hjelp av IRA-utdelinger hjelpe til med månedlige budsjettbehov eller å betale for sporadiske utgifter som bilreparasjoner, eiendomsskatt eller ferie.
Skritt
Ring nummeret som er oppført på IRA-utsagnet for å bekrefte hvilken type IRA du har (Roth eller tradisjonell), dens verdi og om det er gebyrer eller straffer knyttet til distribusjoner.
Skritt
Be om et distribusjonsskjema fra IRA-depotøren før du legger på. Hvis du er nær et avdelingskontor, kan du fremskynde prosessen ved å sette en avtale og få skjemaet direkte fra en filialrepresentant.
Skritt
Fyll ut skjemaet med kontakt- og kontoinformasjonen i "eierens" seksjon. Merk av om du vil ha en engangsbeløp (engangsbeløp) eller regelmessige distribusjoner planlagt månedlig, kvartalsvis eller årlig.
Skritt
Oppgi eventuelle føderale skattemessige forhold i avsnittet angi "skatter". Når du tar penger ut av en skattepliktig IRA, har du muligheten til å ta skatt ut av distribusjonen eller legge den til bruttoinntekt når du sender inn retur.
Skritt
Tegn og send inn skjemaet. Det kan ta opptil 10 dager å få en sjekk, avhengig av behandlingskravene til varemerket. Hvis din IRA holdes hos en bank og du legger inn skjemaet personlig, bør du kunne gå ut med en sjekk eller kontanter.