Innholdsfortegnelse:
Investorer bestemmer noen ganger det er en fordel å lukke ut en investeringskonto. Hvis du har en Roth-individuell pensjonskonto hos Fidelity, kan du lukke den og enten kaste pengene over til en annen Roth-konto eller bare ta ut pengene. Men ved å lukke en Roth IRA betyr det at du kan ha skatteplikt hvis tilbaketrekningen ikke er en kvalifisert distribusjon.
Konto Lukk ut autorisasjon
For å lukke Fidelity Roth IRA, fyll ut skjemaet "Authorization to Close Account", som er tilgjengelig for nedlasting på Fidelitys nettsted. Angi om du vil ha penger tilbakeholdt for skatt. Du kan velge å motta en sjekk eller få midler i din Roth-konto som sendes via elektronisk overføring til en annen konto. Det er et gebyr på $ 15 for elektronisk overføring av penger. Send autorisasjonen til adressen på skjemaet. Fidelity kan også kreve en $ 50-konto utelukkende avgift.
Kvalifiserte versus skattepliktig fordeling
Med mindre du legger inn midler til en annen Roth IRA innen 60 dager etter at du har tatt dem ut av Fidelity-kontoen, regnes det som en fordeling av Internal Revenue Service. Hvis distribusjonen er kvalifisert, er pengene skattefrie. Distribusjoner er kvalifiserte når en Roth er minst 5 kalenderår gammel, og du møter en av følgende betingelser: du er 59 1/2 år gammel, du er permanent deaktivert, du har arvet Roth IRA eller du bruker pengene (opp til $ 10.000), for et første hjem. Hvis fordelingen ikke er kvalifisert, er investeringsinntekter skattepliktig. Du kan også måtte betale en 10 prosent tidlig distribusjonsstraff.