Innholdsfortegnelse:
Det er ingen grenser for hvor mye penger du kan sette inn på din sjekke eller sparekonto. Bortsett fra noen formaliteter, er prosessen med å sette inn en stor mengde penger ligner på mindre beløp. Disse formaliteter hjelper finansinstitusjoner til å overholde Bank Secrecy Act, opprettet for å oppdage mulige hvitvaskingsaktiviteter. Pengene dine vil være tilgjengelige for noen få virkedager, avhengig av beløpet.
Deponere pengene dine
Fullfør et innskuddsslipp på banken din, som du ville for mindre beløp. Legg merke til beløpet for kontanter og for sjekker, om noen, og samlet beløp i de aktuelle boksene. Vis telleren en juridisk form for bildeidentifikasjon, for eksempel førerkort eller statens ID-kort. Send også ditt trygdekort. Etter loven må telleren stille deg noen spørsmål om pengene, for eksempel kilden til det, og registrere informasjonen i en valuta transaksjonsrapport. Denne rapporten er for Internal Revenue Service, og det er nødvendig når en kunde innskudd eller trekker tilbake $ 10.000 eller mer. Du vil motta en kvittering ved slutten av transaksjonen.
Misbrukende aktivitetsrapport
Banken din må sende en mistenkelig aktivitetsrapport, eller SAR, når den merker oppførsel som kan være ulovlig. For eksempel er det ulovlig å forsøke å forhindre at banken legger inn en CTR ved å deponere pengene i små mengder over en tidsperiode, enten i samme gren eller i forskjellige grener av samme bank. Dette kalles strukturering og kan føre til at IRS konfiskerer pengene. Hvis du ber om en teller for ikke å legge inn en CTR, kan det føre til at representanten også sender inn en SAR.
Kontant innskudd avgifter
Noen banker krever et kontant innskudd avgift for transaksjoner over et beløp spesifisert av intern bankpolicy og typen av konto. Dette skyldes hvor mye tid som er nødvendig for å fullføre transaksjonen. Avgiften er mer vanlig for forretningskunder, men enkelte banker krever også enkeltpersoner. Chase tar 25 cent for hver $ 100 i kontanter innskudd som overstiger kontantgrenser knyttet til kontoen, mens CapitalOne tar $ 1 for hver $ 1000 over grensen på $ 10 000.
Holder på sjekker
FDICs forordning CC adresserer bankinnskudd. Bankene må legge tak i innskudd på $ 5000 og oppover. Når du legger inn et beløp på opptil $ 5000, kan banken holde det på plass i to virkedager. Eventuelt beløp over $ 5000 vil bli utgitt etter syv virkedager. Holdet er lengre for kontoer mindre enn 30 dager gamle. For de nye kontoene vil pengene være tilgjengelige etter ni dager.