Innholdsfortegnelse:
IRA står for individuell pensjonskonto. Skatteoppsatte IRA, inkludert tradisjonelle IRA, SEP IRA og SIMPLE IRA, tillater kvalifiserte uttak å bli tatt når som helst etter alder 59 1/2. Imidlertid krever Roth IRA også at kontoen skal være åpen i minst fem skatteår før kvalifiserte uttak kan tas. Tilbaketrekk har en todelt prosess: Be om tilbaketrekking fra din finansinstitusjon og rapportering om tilbaketrekking på dine inntektsskatt. Selv om du tar uttak fra en Roth IRA og ikke skylder noen skatt, må du fortsatt rapportere distribusjonen.
Skritt
Kontakt din finansinstitusjon eller kontroller dine økonomiske poster for å bestemme alderen på Roth IRA i skatteår. Kontoen må være minst fem skatteår for tilbaketrekking for å være kvalifisert tilbakekalling. Hvis Roth IRA ikke er minst fem skatteår, kan du skylde inntektsskatt og straffer hvis tilbaketrekningen inkluderer inntekter. Denne begrensningen gjelder ikke skattefordelte IRAer.
Skritt
Be om en distribusjon fra din finansinstitusjon ved å fylle ut et IRA-distribusjonsforespørselsskjema. Disse skjemaene er litt forskjellige for hver finansinstitusjon.
Skritt
Fil inntektsskatt ved hjelp av skjema 1040 eller 1040A og rapporter mengden av distribusjonen. Du vil motta et skjema 1099-R fra din finansinstitusjon som vil rapportere hvor mye av distribusjonen din, om noen, er skattepliktig.
Skritt
Fullfør skjema 8606, del III, hvis distribusjonen din kommer fra en Roth IRA som ikke har vært åpen i minst fem skatteår. Dette skjemaet bestemmer om tilbaketrekningen inneholder bidrag, inntjening eller begge deler. Hvis uttaket bare inneholder inntjening, er uttaket skattefritt og strafffritt. Hvis uttaket inneholder inntjening, må du fylle ut skjema 5329 for å beregne den tidlige uttaksstraffen du skylder.