Innholdsfortegnelse:
Noen mennesker under 50 år befinner seg i økonomiske situasjoner som krever tidlig pensjonskasser. Internal Revenue Service krever at folk beholder pensjonskasser investert i skattefordelte kontoer til alder 59 1/2. I de fleste tilfeller vurderer skattemyndighetene en straksavgift på 10 prosent dersom folk trekker penger tidlig. Generelt tillater ikke arbeidsgivere å få tilgang til pensjonsmidler for tidlig mens de fortsatt er ansatt. Hvis du forlater et selskap, kan du få tilgang til midlene, selv om du fortsatt må kjempe mot IRS-straffen.
Skritt
Finn din siste pensjonsoppstilling. De fleste pensjonskonsulenter sender ut kvartalsvise utsagn. Balansene som ble reflektert på den siste utsagnet var nøyaktige på dagen utsagnet gikk ut, men gjenspeiler ikke gjeldende verdi. De fleste pensjonskasser investerer i fond som har svingende verdier. Se etter kundeservicenummeret til pensjonsbehandleren. De fleste selskaper viser et kontaktnummer nær toppen av den første utsagnssiden.
Skritt
Ring pensjonskassen. Spør representanten hvor mye av pensjonsplanen du har hatt. Fond som tilhører den ansatte tilhører. Mange pensjonsordninger er ikke inntjent til tre år etter at ansattes ansettelsesdato. Oppgi representanten for å innbetale din balanserte balanse og sende deg en kasserere kontroller for inntektene. Siden du er 50 år, må representanten holde tilbake 20 prosent av utbetalingsbeløpet for å dekke føderale skatter. Oppgi representanten for å beholde ytterligere 10 prosent for å dekke IRS for tidlig tilbaketrekking straff. Bekreft beløpet på utbetalingen.
Skritt
Sjekk din epost for utbetalingskontrollen. Det tar normalt mellom sju og ti virkedager for å motta utbetalingen. Noen selskaper sender sjekken med ekspresslevering over natten mot et tilleggsgebyr. Når du mottar sjekken, må du sørge for at utbetalt beløp som er oppført på utbetalingsvarsel, er lik mengden av sjekken. Hvis pensjonen inneholdt fond, kan det utbetalte beløpet avvike fra beløpet som er oppgitt til deg når du snakket med representanten fordi aksjekursene kan ha endret seg mellom samtalen og behandlingen av transaksjonen.