Innholdsfortegnelse:
Bankene må overholde en rekke føderale forskrifter, inkludert kravene i patriotloven, når de åpner nye kontoer. Som kunde må du oppfylle bankens krav til å gi gyldige former for identifikasjon for å bevise identiteten din når du åpner en kontroll- eller sparekonto. Forstå disse kravene før du besøker den lokale avdelingen eller gå online kan gjøre prosessen enklere. Mange banker krever to former for identifikasjon for å åpne en konto, så ha en ekstra akseptabel form for ID ved hånden når du åpner en konto.
Førerkort
Kørekortet ditt betraktes som en gyldig bilde-ID, og du kan bruke det dokumentet når du åpner en bankkonto. Når du åpner en konto hos en lokal bankkontor, vil den nye kontouvertrepresentanten lage en kopi av førerkortet ditt og beholde kopien med resten av filen.
Gyldig pass
Du kan også bruke passet ditt som identifikasjon når du åpner en bankkonto. Som et førerkort, fungerer et pass som en form for gyldig bildeidentifikasjon, og du kan bruke dokumentet til å bevise din identitet og åpne kontoen din. Når du presenterer passet ditt, vil kontouvernøren lage en kopi av dokumentet og holde det med resten av kontooppføringene dine.
Personnummer
Banken vil be om ditt personnummer (SSN) når du åpner en konto, og avdelingen kan be om bevis på gyldig SSN. Du kan bruke et antall dokumenter for å bekrefte ditt personnummer, inkludert det offisielle trygdekortet ditt, en nylig sikkerhetserklæring eller SSA-1099 eller en megler eller finansregnskap som inneholder denne informasjonen.
Online søknad
Mange lokale, regionale og nasjonale banker tillater kunder å åpne og finansiere sine nye kontroll- og sparekontoer helt online. Men mens den elektroniske applikasjonsprosessen er praktisk, fjerner den ikke identifikasjonskravet. Når du søker om en ny kontroll, besparelse eller annen bankkonto online, blir du bedt om å skrive inn typen identifikasjon du bruker sammen med identifikasjonsnummeret på dokumentet. For eksempel kan du angi førerkortnummer, utstedelsesdato og utløpsdato for å bekrefte identiteten din og åpne kontoen din.
Sekundær ID
Med mange banker som krever to former for ID, er det bedre å være overprepared enn underprepared. Forsikre deg om at du har en gyldig offentlig utstedt bilde-ID, for eksempel førerkort, pass eller militær ID, for å fungere som din primære ID. Har også en sekundær ID tilgjengelig, for eksempel et stort kredittkort eller student ID. En bruksregning med navn og adresse, leieavtale med en nåværende adresse, dokumentasjon av eierskap, arbeidsnummer, personnummer og fødselsattest er blant de andre former for identifikasjon som en bank kan akseptere som sekundær identifikasjon.