Innholdsfortegnelse:
En måte at verdipapirfond kan gi avkastning til investorer, er gjennom utbetaling av utbytte. Noen aksjefond betaler regelmessig eller månedlig utbyttefordeling, mens andre kan betale utbytte kun en gang i året. Investorer som er interessert i å motta verdipapirutbytte for å øke inntektene eller avkastningen på investeringen, bør fokusere på verdipapirfond med regelmessig utbytteutbetaling.
Fondets inntekter
Mutualfond kan generere inntekter fra aksjeutbytte dersom fondet er aksjesfond eller obligasjonsrenter i forbindelse med obligasjonsfond. Fondforpliktelser er pålagt ved lov å utbetale alle utbytte eller renter opptjent på porteføljen minus fondskostnader. Aksjefond som har utbyttebetalende aksjer vil normalt utbetale utbytte fortjent av porteføljen som fondutbytte hvert kvartal. De fleste obligasjonsfond vil betale et månedlig utbytte for å fordele renten opptjent fra obligasjonsporteføljen.
Betalingsberegning
For å beregne utbetalingsbeløpet vil fondsstyringen legge opp alle inntekter mottatt fra fondets portefølje, trekke fondskostnader og dele resultatet med det totale antallet aksjer fondets investorer eier. Avhengig av sammensetningen av fondets portefølje, kan utbyttebeløpet for et aksjefond variere noe eller betydelig fra kvartal til kvartal. Fondforvaltere har en bedre ide om hvor stor andel fondets portefølje vil tjene. Obligasjonsfondene betaler vanligvis det samme utbyttebeløpet hver måned til renten endres vesentlig.
Utbetalingskonsekvens
Investorer kan finne en notering av de siste utbyttebeløpene på et bestemt fondsbørsens nettside. Legg merke til hvor ofte og da utbytte betales av fondet. Mengden av nylige utbytte bør vurderes for konsistensen av utbetalingsbeløpet. Hvis fondets utbytte har ligget på samme nivå for de siste flere utbetalinger, kan det siste beløpet brukes til å beregne et estimat for neste utbyttebetaling.
Beregn estimat
For å beregne et estimat av neste utbyttebetaling, trenger en investor antall fondandeler hun eier og beløpet på den siste utbyttet per aksje. For eksempel, hvis investor eier 1000 aksjer i et obligasjonsfond og fondet har betalt 9 prosent utbytte hver måned, multipliser 1000 ganger 0,09 for å få et forventet utbytte på 90 dollar. Dette estimerte utbyttet vil være nøyaktig bare dersom fondet har en stabil utbytteutbetaling.
Reinvestering av utbytte
Fondsinvestorer har mulighet til å ta fondbytte ut i kontanter eller reinvestere utbyttet i flere aksjer i fondet. Reinvestering av fondutbytte gjør at antall aksjer og mengden av hver utbyttebetaling øker over tid. Fondets utbytte per aksje multipliceres med antall aksjer en investor eier. Hvis utbytte reinvesteres, vil antall aksjer øke, og det vil også utbyttet mottas av investor.