Innholdsfortegnelse:
Du kan trekke så mye penger som du trenger fra bankkontoen når som helst, men det er noen regler på plass for beløp over $ 10.000. For større uttak må du bevise din identitet og vise at kontanter er for et lovlig formål. Det kan ta noen dager å motta pengene dersom du trekker ut en veldig stor sum.
Bank Secrecy Act
FDIC initierte valuta- og utenrikstransaksjonsloven i 1970, slik at amerikanske finansinstitusjoner kunne hjelpe regjeringen til å bekjempe hvitvasking av penger. Også kalt "Bank Secrecy Act", krever disse forskriftene at institusjonene skal rapportere hvilken kundeaktivitet som forekommer mistenkelig eller forskjellig fra vanlig oppførsel. For eksempel må banken din rapportere til skattemyndighetene hvis du trekker ut mer enn $ 10 000, spesielt hvis du ikke har trukket så mye tilbake før.
Gjør en tilbaketrekking
Fyll ut en uttaksslipp på din bank og legg den til en teller, slik du ville for vanlige transaksjoner. Oppgi identifikasjon, for eksempel førerkort, statens ID-kort eller pass, samt ditt personnummer. Vær forberedt på å svare på spørsmål om uttak, for eksempel hva du har tenkt å gjøre med det. Telleren er nødvendig for å stille disse spørsmålene for å fullføre valuta transaksjonsrapporten, som bankene må registrere for kontantuttak over $ 10.000. Hvis du nekter å svare eller gi unnvikende svar, må telleren sende en mistenkelig aktivitetsrapport. Din bank kan ikke ha summen av penger på plass og kan be deg om å returnere i inntil syv dager for å samle den.
Ulovlig strukturering
Forsøk på å forhindre at banken rapporterer uttak på $ 10 000 ved å trekke tilbake et litt mindre beløp, som $ 9 985, kalles strukturering. Det anses også å strukturere om du trekker summen i mindre mengder over flere dager, eller trekker den ut i mindre mengder fra forskjellige grener. Denne oppførselen er et brudd på føderal lov og kan føre til at regjeringen griper pengene ubestemt, eller til situasjonen har blitt tilstrekkelig forklart.
Oppholder seg trygt
Øv sikkerheten når du bærer en stor sum penger.Større notater gjør en mindre haug med kontanter. For eksempel kan $ 10 000 passe inn i lommeboken din i $ 1000 regninger - hvis banken din har dem - eller i vesken eller laptop-saken i $ 100 regninger. Skille det fra pengene du trenger for vanlige transaksjoner for å unngå å feile å trekke den ut i offentligheten. Sett lommeboken ut av rekkevidde for lommetyver, som i din innerfrakklomme. Hvis du bærer den i en veske, må du sikre den og holde den nære. Når du forlater banken, må du være trygg og ikke koble området der du har plassert pengene. Fordi det er sikkerhet i antall, ha noen du stoler på med deg.