Innholdsfortegnelse:
Skritt
Investerbare eiendeler inkluderer saldoer som holdes i bankkontiene, innskuddsbeviser, verdipapirfond, aksjer og obligasjoner. Forsikringskontrakter med kontantverdi anses også som investerbare eiendeler, slik som midler i pensjonsregnskap. Eiendomsmidler er normalt klassifisert som illikvide fordi du ikke nødvendigvis kan selge ditt hjem til enhver tid. Din eierskapsandel i et privat selskap representerer også en illikvide eller ikke-investerbare eiendel fordi du ikke alltid finner noen villige til å kjøpe din andel. Andre typer eiendom, for eksempel biler og smykker, er også illikvide, og det er noen langsiktige verdipapirer som du ikke kan likvide i en årrekke.
Eiendeler
Investering
Skritt
Investeringsrådgivere forsøker å avdekke informasjon om dine investerbare eiendeler fordi du kan likvide eiendeler du holder hos andre finansinstitusjoner og reinvestere pengene gjennom megleren. Din megler mottar en provisjon når du kjøper verdipapirer. Hvis du ikke likvider aksjefond som du eier, men flytter disse midlene til et annet meglerfirma, kan firmaet fortsatt tjene penger på disse aksjene. De fleste verdipapirer belaster årlige driftsavgifter, og megleren får provisjon hver gang avgiftene vurderes.
konsolidering
Skritt
Mens megleren står for å ha nytte av konsolideringen av investerbare eiendeler, kan du også tjene penger når du kombinerer kontoer. Bankene har typisk lånerenter for sparekontoer, noe som betyr at du tjener mer interesse når du kombinerer penger fra to separate kontoer. Fondforetak reduserer salgskvoter når de samlede aksjekjøpene når bestemte nivåer. Du er mer sannsynlig å nå disse breakpoints hvis du konsoliderer dine investerbare eiendeler.
betraktninger
Skritt
Når du beholder alle dine investerbare eiendeler på ett sted, utsetter du deg selv for risikoen for at megleren eller banken kan bli insolvent. Fra datoen for offentliggjøring forsikrer Federal Deposit Insurance Corporation bankinnskudd på opptil $ 250 000 per person per bank. Securities Investor Protection Corporation forsikrer verdipapirer for inntil $ 500 000 per kunde per investeringsselskap, men ikke alle firmaer er SIPC-medlemmer. Derfor, til tross for fordelene med å konsolidere kontoer, hvis du har en stor nettoverdi, bør du vurdere å spre dine investerbare eiendeler på tvers av flere investeringsselskaper.