Slik lukker jeg kontoen min på Scottrade

Hvis du opprinnelig hadde en konto hos Scottrade®, ble du i 2017 en TD Ameritrade-kunde. Som med enhver overgang betyr dette at du vender deg til nye retningslinjer og prosedyrer. Med de fleste meglerfirmaer er det å lukte en konto en lignende flertallsprosess, men det er viktig å vite disse trinnene før du kommer i gang.

Slik lukker jeg kontoen min på Scottradecredit: oatawa / iStock / GettyImages

Flytt til en standard bankkonto

Hvis du planlegger å overføre pengene til bankkontoen din, vil du sannsynligvis ikke måtte gjøre noe i dette trinnet. Men det er viktig å huske at Federal Deposit Insurance Corporation dekker bare $ 250 000 med en bank, så hvis beløpet du overfører vil sette deg over det, bør du vurdere å sette opp en konto hos en annen bank. Husk at denne $ 250.000 ikke er per konto. Hvis du har $ 250 000 i besparelser og $ 50 000 i kontroll, vil bare $ 250 000 bli dekket. Du vil også sannsynligvis ikke kunne få en anstendig rente på pengene du legger inn hvis du legger den inn i en standardkonto.

Overfør til en ny megler

Hvis du derimot bare ønsker å gå med et annet meglerfirma, må du gjøre noe for å få det som er satt opp på forsiden. Ta kontakt med din valgte megler og gi ham beskjed om at du er interessert i å overføre pengene dine. Vær oppmerksom på at selv om TD Ameritrade ikke tar betalt for å lukke kontoen din, er det en gebyr på $ 75 for overføringer. Noen meglere tilbyr enten å betale avgiften eller gi en signeringsbonus på $ 100 eller mer, noe som er godt å vite om du fortsatt handler. Du vil jobbe med den nye megleren for å få midler ut av din TD Ameritrade konto og inn i sitt nye hjem.

Start overføringen

Din nye megler overtar overføringsskjema, som du vil fullføre for å starte prosessen. Du trenger ikke å gjøre noe fra dette punktet, men de to meglerne har nok å gjøre. Din nye megler vil legge inn all din informasjon i et system som kalles Automated Customer Account Transfer Service, som håndterer flytte penger mellom handelskontoer. ACATS melder TD Ameritrade om at en overføring er blitt forespurt, og så lenge all informasjon er gitt og nøyaktig, vil overføringen begynne. Totalt tar prosessen omtrent en uke å fullføre.

Lukk TD Ameritrade-kontoen din

Når overføringen er fullført, ta kontakt med TD Ameritrade på 800-669-3900 og be om å få kontoen din lukket. Du kan også sende en skriftlig forespørsel til ditt hjem TD Ameritrade filial. Ta med ditt navn, kontonummer, forespørsel om å lukke kontoen din, din nåværende adresse og din signatur.