Hvordan fungerer et gjensidig fond?

Et investeringsselskap åpner et fond som heter et fond, og oppfordrer deretter aksjonærene til å investere i fondet. Fondet har generelt et tema, som "Index 500 Companies" eller "Long Term Insured Municipal Bonds." Investeringsselskapet bruker investerte penger til å kjøpe aksjer i et bredt spekter av finansielle investeringer som samsvarer med temaet for fondet. Mens en investor i et fond kan bare eie en aksje i et fond, eier fondet seg selv flere aksjer i flere investeringer.

Hvordan fungerer et gjensidig fond?

Hva et gjensidig fond er

Nivå av risiko

Alle verdipapirfond kommer med en viss grad av risiko fordi regjeringen ikke forsikrer dem. Selv om tidligere resultater er generelt en god indikator på fremtidig ytelse, kan ingen garantere at et bestemt aksjefond vil gi et visst avkastning på investeringen. Investeringsselskapet tildeler generelt risikonivå for hvert fond, for eksempel lav risiko eller høy risiko, slik at investorer kan ta informerte beslutninger om hvilket fond å velge.

Fondforvalterens rolle

Hvert aksjefond har en fondsbestyrer som har ansvaret for å overvåke veksten i fondet. Fondsforvalteren, samt et team av finansanalytikere, undersøker investeringsområdet og tar informerte beslutninger om hvilke aksjer eller obligasjoner som skal kjøpes eller selges for at fondet skal kunne oppnå høyeste avkastning.

Load Versus No-Load Mutual Funds

Noen aksjefond krever en innledende investeringsavgift, som kalles en "belastning". For eksempel, hvis et aksjefond har en belastning på 1 prosent, så når du investerer $ 1000 i fondet, vil du bare se $ 990 i fondskonto. Andre aksjefond krever ingen innledende investeringsgebyr, så en innledende investering på $ 1000 vil plassere alle $ 1000 i fondet. Denne type fond er kalt et "ikke-belastende" fond.

Fondandeler

Når du investerer i et fond, eier du et visst antall aksjer i fondet. Akkurat som med aksjekurser svinger prisen på en aksjefond. Så, det kan hende du finner ut at verdien av aksjene du eier i fondet, er høyere en dag og senker den neste. Hvis du velger å selge aksjene i et fond, vil du være ansvarlig for å betale skatt på en økning i verdien av aksjene. Hvis du mister penger, kan du ta fradrag for tapet.

Passerer langs fortjeneste og tap til gjensidig fondseiere

I løpet av året vil fondsbestyreren kjøpe og selge aksjer, obligasjoner eller andre investeringer med fondets penger. Periodisk fordeles fortjenesten og tapene fra disse vedtakene sammen med eierne av fondet. Investeringsselskapet rapporterer denne inntekten til den føderale regjeringen, og du må betale skatt på fortjenesten, selv om du reinvestert fortjenesten til fondet.