Slik Liquidate Aksjer

Når du likvider en liten portefølje eller konverterer aksjen til kontanter, har den økonomiske konsekvenser. For eksempel kan du bli skattlagt på gevinster eller miste porteføljens fremtidige verdsettelse. En likvidasjonsspesialist hos et meglerfirma kan hjelpe deg med å forutse skattekonsekvensene av porteføljens likvidasjon og gi deg råd om en tilnærming som maksimerer avkastningen på investeringen.

Nærbilde av digitalisert aksjemarkedskort: Leungchopan / iStock / Getty Images

Vurder din aksjeportefølje

Når du ser på aksjeporteføljen din, gjør du oppmerksom på antall aksjer du eier av hvert selskaps aksje og deres nåværende verdi. Hvis du eier et stort antall aksjer, eller hvis aksjeverdien har verdsatt vesentlig, bør du jobbe med en børsforvalter for å likvide porteføljen din av en rekke årsaker. For eksempel å selge aksjene til den beste markedsprisen, bør du unngå å flytte et stort antall aksjer til markedet på en gang, noe som vil føre til at aksjekursen senker. I tillegg, hvis aksjene dine ikke handler ofte eller aksjene ble utstedt av et privat selskap, få råd om likvidasjon av porteføljen din fra en eller flere meglere.

Skatteeffekter av likvidasjon

Før du likvider lagerbeholdningen, vurder skattemessige konsekvenser av å gjøre det. For eksempel, hvis du selger for å få en andel som har vært i porteføljen i mer enn et år, er fortjenesten gjenstand for en kapitalgevinstskatt. Hvis salget skjer mindre enn ett år etter kjøpsdatoen, er fortjenesten din gjenstand for den ordinære skattesatsen, som kan være høyere enn kapitalgevinstskattesatsen. Hvis du selger aksjen med tap, kan dette tapet kompensere for eventuelle gevinster du oppnår ved salg av en annen investering. Derfor, når du selger, kan du parre aksjer som har steget i verdi med aksjer som har gått ned i verdi.

Bestem markedspris og salgsvolum

Du likvider aksjer til nåværende markedsverdi. Hvis aksjene er offentlig omsatt, kan du finne deres nåværende markedspris på riktig utveksling. Opprett salgsordren ved å angi antall aksjer du vil selge. Mengden kontanter du mottar vil være lik antall aksjer multiplisert med deres nåværende markedspris minus transaksjon og megleravgift.

Utfør salget

Din megler kan utføre salgsordrene, eller du kan gjøre det ved å bruke en online meglerkonto. Hvis megleren selger hver enkelt stilling, må du fortelle henne hvilket antall aksjer i en bestemt aksje du vil likvide. Hvis du legger inn en salgsordre ved hjelp av meglerkontoen din, skriver du inn antall aksjer for hver aksje du vil likestille. I begge tilfeller kan du angi laveste akseptable salgspris per aksje ved hjelp av spesielle bestillingsformer.

Bekreft kjøpsordrene

Din megler vil gi en bekreftelse på salget av aksjene dine. Gjennomgå bekreftelsen og bekreft antall solgte aksjer og salgsprisen for hver, samt kostnadene som påløper for å selge verdipapirene. Hver finansiell tjenestefirma er pålagt å gi selgeren denne informasjonen.